Проблемы использования мировой европейской валюты в финансовой системе россии в условиях кризиса.

ВВЕДЕНИЕ Актуальность темы исследования. На сегодняшний день доминирующее место в валютном обращении России занимает доллар США, при этом она входит в группу высоко «долларизированных» стран. До последнего времени сильные позиции доллара в отечественной экономике определялись главным образом слабостью национальной валюты. Причинами долларизации национальной экономики служат продолжительная инфляция и неустойчивая динамика валютного курса, опасения номинального обесценения рубля, попытка населения сберечь денежные накопления, неразвитость финансового рынка, на котором невозможны крупные займы в национальной валюте. Характерным следствием долларизации для России является перекос между структурой валютных отношений и структурой ее внешнеэкономических связей. Так, в настоящее время подавляющая часть внешней торговли нашей страны (более 1/2) приходится на Европейский Союз, в то время как доля США в экспортно-импортных операциях не превышает 5%. Схожая ситуация и в сфере иностранных инвестиций: страны еврозоны являются крупнейшими кредиторами России, США занимает лишь третье место. Однако самой используемой иностранной валютой в России остается доллар США, объемы операций с которым по ряду параметров зачастую превышают аналогичные показатели в мире. Неоправданно велика роль доллара во внешней торговле и банковских депозитах. Возможные последствия этого перекоса очевидны. Обвал доллара на международных валютных рынках имел бы разрушительные последствия для российской экономики. Это — реальная угроза финансовой безопасности страны. Шансом для России изменить существующее положение дел является появление новой европейской валюты. В контексте финансовой безопасности России появление евро и вызванный им сдвиг в сторону биполярности представляются, безусловно, благоприятными. С введением евро у России, как и у любой страны, не входящей в ЕС, появляется большее поле для маневра при решении вопросов режима валютного курса, состава валютных резервов, структуры внешних заимствований и торговли. В современной ситуации с учетом такого фактора, как торговля со странами Европы и ее расширение, сотрудничество в сфере инвестиций, следовало бы ожидать значительной зависимости денежной политики от евро и значительного спроса и предложения евро на российском валютном рынке. Интерес к обозначенной теме проявился сравнительно недавно – с момента появления новой европейской валюты в 1999 году. Введение евро в безналичном обращении осталось фактически незамеченным в России и не в полном объеме затронуло элементы финансовой системы. Ситуация коренным образом изменилась с появлением наличного евро, ростом спроса на него со стороны населения. Немалую роль сыграло расширение ЕС с 15 до 25 государств. Воздействие единой европейской валюты на финансовую систему страны происходит через ряд взаимосвязанных факторов: динамика взаимной торговли России с ЕС, расширение ЕС, туристические потоки, объем инвестиций, приходящийся на евро, курс европейской валюты, доля евро в резервах Банка России и в обслуживании внешнего долга страны, курс на расширение сотрудничества с Европой. На сегодняшний день новая европейская валюта проникла во все сферы финансовой системы страны, выполняет функции денег, как на частном, так и на государственном уровне - ее влияние постоянно возрастает. В этих условиях особое значение приобретает количественное определение и прогнозирование влияния евро на финансовую систему России. С момента введения новой европейской валюты стали возникать различные предположения и прогнозы о будущем евро в мире и ее перспективах в России. Оценивались выгоды от введения и затраты, которые могли возникнуть. Наибольшее внимание данному вопросу уделяется в трудах современных отечественных ученых и специалистов в области мировой экономики, статистики и финансов, среди которых: Буторина О.В., Курочкин Д.Н., Мамакин В.Ю., Олеинов А.Г. Скоров Г., Хоминич И.П., уделившие существенное внимание проблеме функционирования европейской валюты в мире и экономике России; выполнение европейской валютой резервной функции рассматривается в работах Пензина П.О., Пищика В.А.; вопросу внешней торговли России и роли евро в ней, расширения Европейского союза посвящены работы Глинкиной С, Ермакова Н., Лихачева А.Е, Медведкова М., Омельченко П., Суворова А.Г., Харченко-Дорбек А., в трудах Денисовой М.В, Кузнецова О, Моисеева СР., Смыслова Д.В., Суэтина А.А., значительное внимание уделяется проблеме международной позиции европейской валюты и вопросу курсовой политики ЦБ РФ в ее отношении. Среди зарубежных специалистов, рассматривающих вопрос появления евро и его международные позиции, следует выделить таких о введении единой европейской валюты специалистов как Педро Сольбес, П. Массон, Р. Манделл, Ф.Бергстен, П.Волкер, Бернард Бот, Биллем Ф. Дуйзенберг. Актуальность и недостаточная научная изученность влияния евро на финансовую систему России предопределили выбор темы, а сложность и многоаспектность целого ряда теоретических и практических вопросов расчета такого влияния, роста роли евро в экономике страны и объективная необходимость научного осмысления определили выбор целей, задач, структуры и содержания исследования. Целью дипломной работы является проведение комплексного анализа по разработке механизма оценки влияния евро, как второй международной валюты, на финансовую систему России. Исходя из цели исследования, решались следующие задачи:  определить сущность евро как второй международной валюты;  выделить последствия введения евро для экономики России и определить специфику реализации ею классических денежных функций;  изучить особенности обращения евро в звеньях финансовой системы страны и оценить пути увеличения ее роли в России;  разработать систему показателей влияния новой европейской валюты на финансовую систему России;  проанализировать динамику торговли России с Европейским Союзом как фактора увеличения зоны евро в России, выделить резервы роста роли европейской валюты в нашей стране. Предметом исследования является разработка и научное обоснование механизма оценки влияния евро на финансовую систему России. В качестве объекта выступает количественная характеристика процессов проникновения европейской валюты в Россию и оценка влияния на ее финансовую систему. Методологическую основу исследования составляют такие общенаучные методы, как анализ, синтез, аналогия, дедукция, наблюдение, группировка, сравнительный анализ, обобщение, метод наглядного изображения результатов; статистические методы: коэффициентов, индексный, рядов динамики, системного анализа, параллельных рядов; экономико-математические методы: корреляционно регрессионный анализ, аналитического сглаживания и прогнозирования на основе тренда. Информационно-эмнирическую базу исследования составляют данные Евростата, Федеральной службы статистики. Федеральной таможенной службы, статистические данные Центрального Банка России, данные Территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Ярославской области и информация из форм банковской отчетности коммерческого банка. Научная новизна работы состоит в теоретическом обосновании и разработке методических рекомендаций определения влияния евро на финансовую систему России.

СОДЕРЖАНИЕ ВВЕДЕНИЕ 3 ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ МИРОВОЙ ЕВРОПЕЙСКОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ 7 1.1.Этапы валютной интеграции Западной Европы 7 1.2. Последствия введения единой европейской валюты 16 1.3. Особенности развития европейской валютной системы 23 ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МИРОВОЙ ЕВРОПЕЙСКОЙ ВАЛЮТЫ В ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЕ РФ С 2008 ПО 2010 ГГ. 33 2.1. Практика использования евро и ее влияние на финансовую систему России 33 2.2. Система показателей влияния евро на финансовую систему России 41 2.2. Состояние еврокурса и влияние его на экономику России в 2008-2010 годах 53 ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МИРОВОЙ ЕВРОПЕЙСКОЙ ВАЛЮТЫ В ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЕ РФ ДЛЯ ВЫХОДА ИЗ КРИЗИСА 68 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 82 СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 85

Список литературы 1. Антропов В.В. Социальная защита в странах ЕС: современные тенденции, нроблемы и перспективы // Труд за рубежом. 2005. -№4 – С.21-29 2. Арбатова Н. Россия и ЕС: сближение на фоне разрыва? // Россия в глобальной политике. 2005.- С.23-24. 3. Анализ состояния экономики США на июнь - июль 2007 года. Режим доступа: http://tradepartnership.ru 4. Бертаева К.Ж. Ассиметрия резервной валюты в современных условиях // Финансы и кредит. 2009- №19 5. Борко Ю. Расширение и углубление европейской интеграции. Мировая экономика и международные отношения. 2004. - №4 – С.21-30 6. Буторина О. Ползучая экспансия // Эксперт. 2003. № 24. 330 июня. 7. Буторина О.В. Международные валюты: интефация и конкуренция, М, Деловая литература, 2008 – 455с. 8. БуторинаО.В. Новые члены ЕС и их перспективы в зоне евро//Деньги и кредит. 2004. -№5 9. Буторина О.В. Приверженцев становится больше. // Европа. 2003. - №8 (31) сентябрь 10. Валовая Т.Д., Иванов И.Д. Новая единая европейская валюта евро - М.: Финансы и статистика, 2008. – 331с. 11. Ван Хорн Дж. Основы управления финансами. Перевод с английского. По ред. И.И. Елисеевой. -М.: Финансы и статистика. 2006 – 344с. 12. Введения евро для валютной системы РБ // Банковский вестник. 2010.-№2 – С.23-28. 13. Вестник Банка России // Центральный банк РФ. 22 августа 2007. № 47 (991). Режим доступа: http://www.allmedia.ru 14. Винокуров Е. Проблемы создания общего экономического пространства ЕС-Россия //Мировая экономика и международные отношения.2006. -№3 15. Гавриков Д. Европейский Союз как территория противоречий // Мировая экономика и международные отношения. 2004. №12. 16. Гутник В. Европейский экономический и валютный союз: предварительные итоги и перспективы развития // Мировая экономика и международные отношения. 2005. - №5. 17. Девальвация доллару не грозит - Текущий дефицит США покроют всем миром. Режим доступа: http://www.finmarket.com 18. Диапазон взаимодействия расширяется. Интервью с Ястржембским С. // Европа. 2004.-№ 10 (44). 19. Долгов С. И. Единая валюта стран Европейского союза - евро: проблемы и перспективы// Деньги и кредит. 2002.-№7. 20. Долженкова Л.Д. Причины и последствия понижения курса евро // Банковское дело. 2010. - №9. – С.10-19 21. Доля Евросоюза и США в товарообороте России в январе уменьшилась. Режим доступа: http://www.warandpeace.ru 22. Доронкевич В. Переход к евро: преимущества и недостатки//Банковский вестник. 2008.-№2. 23. Ермаков Н. От Дублина до Люблина. Европа «двадцати пяти» взяла старт // Европа. 2004. - №6 (40) июнь. 24. Захаров А.П. Актуальные аспекты международной экономической безопасности России // Внешнеэкономический бюллетень. 2004. - №8. 25. Золотухина Т. Интеграционные процессы в Европе: введение единой валюты// Вопросы экономики.-2010 .-№12. 26. Иноземцев Е. Кольцо друзей» станет реальностью? // Европа. 2004. - .№6 (40) июнь. 27. Иноземцев Е. Кто остановит евро? Чем может закончитья укрепление валют // Европа. 2004. -№2. 28. Караганов С.А. Европейская стратегия России: новый старт // Россия в глобальной политике. 2008. - №2. 29. Кокшаров А. Удачный опыт: трудовая миграция и рынок труда ЕС // Эксперт. 2006.-.№11. 30. Колодина И.А. Россияне пока не верят в евро: описание и техническая характеристика евро //Российская бизнес газета. 2010. - 27 ноября 31. Кризис ЕС: последствия и перспективы // Современная Европа. 2009.- №4. 32. Кузнецов О., Мишина В., Перспективы евро на российском финансовом рынке // Рынок ценных бумаг. 2008. - №4(254). 33. Кудров В.М. Экономика России и «трех Европ» // Мировая экономика и международные отношения. 2005. - № 1. 34. Курочкин Д.Н. Евро: новая валюта для Старого Света. Проблемы и перспективы развития Европейского экономического и валютного союза. -Мн.: Европейский гуманитарный университет, 2009. – 376с. 35. Мамакин В.Ю. Международная роль евро: настоящее и будущее// Внешнеэкономический бюллетень. 2009. - №4 36. Минин Б.В., Хоминич И.П. Финансовая интеграция стран ЕС и ее влияния на экономику России // Банковские услуги. 2009 - № 9-10 37. Моисеев СР. Переосмысление Бреттон-Вудской системы: новые факты старой истории. // Финансы и кредит. 2005 - № 22 38. Моисеев С.Р. Современная валютная система: история господства доллара. // Финансы и кредит. 2005 - №29 39. Нестеров В.В., Желтов Н.С, Финансовая система и экономика. -М.: Финансы и статистика. 2004. 40. Нечаев А. Если доллар падает, значит это кому-то нужно? // Российская газета. 2004. -№2 - 13 авг. 41. О введении единой европейской валюты - евро (Письмо Банка России от 30.12.1998гЯ2398-Т)//Деньги и кредит. 1998. - Х«1 42. Олеинов А.Г. Валютная структура международных экономических отношений в начале XXI века // Вопросы экономики. 2005. - N4 43. Олеинов А.Г. Единая европейская валюта в Экономике России: использование и перспективы распространения // Бизнес и Банки. 2008. - .№29 (611) июль. 44. Омельченко П. Единая европейская — в России//Европа. 2003. Сентябрь. № 8(31). 45. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. Режим доступа: http://www.budgetrf.ru 46. Пензин П.О. Перспективы евро как резервной валюты // Деньги и кредит. 2003.-№10 47. Пискулов Д.Ю. Безналичный евро. Особенности валютного обращения и перспективы на российском рынке// Деньги и кредит. 2002. - №3 48. Пищик В.А. Процесс становления евро: проблемы и перспективы //Деньги и кредит. 2010. - №6 49. Пищик В.А. Эволюция евро как международного актива // Банковские услуги. 2010.-№12 50. Поздняков В., Ганжа С. ЕС вводит евро// Международная жизнь. 2002. - №1. 51. Промышленное производство еврозоны неожиданно снизилось в апреле из-за укрепления евро. Режим доступа: http://www.finmarket.com 52. Пупликов С. Вторая европейская валютная система и последствия 53. Россия зависит от американского доллара. Режим доступа: http://www.opec.ru 54. Рост товарооборота в американо-российской торговле замедляется, дефицит США продолжает сокращаться — Минторг США. Режим доступа: http://www.prime-tass.ru 55. Савенок В. Евро станет полноценной международной валютой// Банковский вестник, 2002, - №12, 56. Сафонов И,А, Перспективы общеевропейского интефационного процесса // Внешнеэкономический бюллетень, 2004, -№6 57. Скоров Г, Россия-Евросоюз: вопросы стратегического партнерства// Мировая экономика и международные отношения, 2005, - №3 58. Суворов А,В, Единая европейская валюта и экономика России // Финансы и кредит, 2008, - №4 – С.12-21 59. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов/ Под ред.нроф. Г.Б. Поляка. - М.: ЮНИТИ-ДАПА, 2-е изд.2010.-512с. 60. Финансы: Учебник. Под ред. СИ. Лушиной, В.А.Сленовой. 2-е издание.-М.: Экономист, 2009 – 211с. 61. Шенаев В.П. Проблемы внешнего долга России // Бизнес и банки 2009.-.№26 62. Шмелев П.П. Россия и современная Европа: взгляд с двух сторон //Россия и современный мир. 2005. – С.13-18 63. Юданов Ю.И. Единое европейское пространство и Россия // Мировая экономика и международные отношения. 2009. - №2 64. http://www.cbr.ru/statistics/bank svstem/print.asp?file=indic for exch O4.htm Статистические данные ЦБ РФ 65. http://www.delrus.cec.eu.int/ru/p_305.htm Данные Евростата и Федеральной службы статистики РФ 2009 г. 66. http://www.euronews.net/createhtml.php?page=detail eco&lng=10&option=6,есо Доллар или Евро? 67. http://www.imf.org/ Данные МВФ: Statistical Appendix/ 68. http://www.trader-lib.rU/books/481/4.html Преимущества введения евро. 69. http://www.wn.ru/finance/news/24.05.2009 «Роль евро в российской экономике растет». 70. www.minfin.ru /Статистические Данные Минфина РФ.