Исследование количественных методов и теоретических положений в управлении и оценке финансовых рисков.

Никакие, даже самые лучшие прогнозы не в состоянии полностью исключить неопределенность рынка (стихии).
А где неопределенность и случайность, там не миновать риска.
Развитие мировых финансовых рынков, характеризующееся усилением процессов глобализации, интернационализации, либерализации, оказывает непосредственное влияние на всех участников мирового экономического пространства, основными членами которого являются крупные финансово-кредитные институты, производственные и торговые корпорации. Все участники мирового рынка непосредственно ощущают на себе влияние всех вышеперечисленных процессов и в своей деятельности должны учитывать новые тенденции развития финансовых рынков.
Категория «риск и доходность» составляет ядро современных концепций управления риском.
Актуальность работы состоит в том, что число рисков, возникающих в деятельности многих компаний, существенно увеличилось в последние годы. Это связано с появлением новых финансовых инструментов, активно используемых участниками рынка. Применение новых инструментов хотя и позволяет снизить принимаемые на себя риски, но также связано с определенными рисками для деятельности участников финансового рынка. Поэтому все большее значение для успешной деятельности компании приобретает в настоящее время осознание роли риска в деятельности компании и способность адекватно и своевременно реагировать на сложившуюся ситуацию, принять правильное решение в отношении риска.
От того, насколько правильно будет выбран тот или иной инструмент, будет зависеть, в конечном счете, эффективность деятельности компании в целом.
Таким образом, актуальность темы данной работы определяется важностью управления финансовыми рисками в общей системе финансового менеджмента.
Научно-практическая значимость и недостаточная теоретическая и практическая разработанность вопросов оценки финансовыми рисками отечественных финансово-кредитных институтов предопределили выбор темы данной работы.

Введение 3
1. Количественные методы в оценке финансовых рисков 5
2. Диверсификация как инструмент управления финансовыми рисками 9
3. Использование статистических данных при количественной оценке экономических рисков 13
Заключение 24
Список использованной литературы: 26

1. Ван Хорн К. Дж. «Основы финансового менеджмента» Пер. с англ. - 11-е издание - М.: издательский дом «Вильяме», 2001г. - 546с.
2. Игонина Л.Л. «Инвестиции. Учебное пособие под редакцией В.А. Слепова». -М.: «Юриста», 2002г. -478с.
3. Кавкин А.В. «Рынок ценных деривативов». - М.: «Экзамен», 2001г. - 288с.
4. Любушин Н.П., Лещевич В.Б., Дьякова В.Г. «Анализ финансово-экономической деятельности предприятия: Учебное пособие для вузов/ Под ред. Проф. Н.П. Любушина». -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002г. - 471с.
5. Мельников А.В. «Риск-менеджмент: Стохастический анализ рисков в экономике финансов и страхования». - М. Издательство «Анкил», 2001г. -112с.
6. Никитина Т. В. «Страхование коммерческих и финансовых рисков». - СПб.: Питер, 2002г. - 240с.
7. Росс С. и др. «Основные корпоративных финансов». - М.: Лаборатория базовых знаний, 2002г.
8. Станиславчик Е.Н. «Риск-менеджмент на предприятии. Теория и практика». -М.: «Ось-89», 2002г.
9. Стоянова Е.С. «Финансовый менеджмент. Теория и практика» -М.: «Перспектива», 2000г. - 656с.
10. Тренев Н.Н. «Управление финансами». - М.: Финансы и статистика, 2003г. -496с.
11. Тэпман Л.В. «Риски в экономике»: Учебное пособие для вузов / под ред. Проф. В.А. Швандера. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002г. - 380с.