Методика раследования незаконой банковской деятельности .

Введение Уголовно наказуемая незаконная банковская деятельность подрывает доверие к банковской системе РФ, создает условия для обмана граждан и юридических лиц, пользующихся банковскими услугами, способствует недобросовестной и незаконной конкуренции с легитимными кредитными учреждениями, наносит ущерб государству и финансовой системе как за счет незаконной кредитной эмиссии, так и другими способами. Незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект, действуя через какую-либо организацию либо прикрываясь ею, проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и / или контроля за ее осуществлением и действуя вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей. За незаконную банковскую деятельность предусмотрена уголовная ответственность по ст. 172 УК РФ . Незаконная банковская деятельность, такая же неизбежная реальность, как и другие виды преступных посягательств. Актуальность исследования незаконной банковской деятельности имеет не только научное, но и прикладное значение. Борьба с этими преступлениями осложнена тем, что в большинстве случаев они носят латентный характер, скрываясь под видом гражданско-правовых отношений. В современных условиях перехода к рыночной экономике кредитно-банковская сфера оказалась зоной особо повышенной криминальной активности. По статистическим данным в 2007г. в банковско-кредитной сфере экономики было зарегистрировано более 10 тысяч уголовно-наказуемых посягательств. В 2008г. по данным МВД по признакам ст. 172 УК РФ было выявлено 60 преступлений. В 2007г. к уголовной ответственности за преступления против порядка осуществления предпринимательской и банковской деятельности было привлечено 1312 человек; в 2008г. – 1397 человек; в 2009г. – 1603 человек . Так, в банке "Нефтяной", по версии следствия, для осуществления незаконных банковских операций были открыты счета свыше десятка подставных компаний, которые использовались, в частности, для оформления кредитов. Суд установил, что шесть осужденных экс-руководителей банка, включая Станислава Прасолова, извлекли из этих операций 42 млн руб. незаконного дохода. Прасолов был осужден в конце 2008 года по ст. 172 УК РФ и приговорен к четырем годам лишения свободы. Другое уголовное дело было возбуждено по ст. 172 УК в связи с разоблачением преступной группы, в которую входил заместитель руководителя регионального отделения Центрально-Черноземного банка Сбербанка РФ Кирилл Тормышов. Группа подозревается в отмывании 3,875 млрд руб. и выводе их за рубеж через счета подставных фирм. Предварительное следствие по данному уголовному делу еще в производстве . Объект исследования – общественные отношения, складывающиеся по поводу привлечения к уголовной ответственности и расследования незаконной банковской деятельности. Предмет данной работы – нормативно-правовые акты, регламентирующие ответственность за незаконную банковскую деятельность и предусматривающие методику расследования данного преступления. Цель работы – комплексно-правовой анализ методов расследования незаконной банковской деятельности. В связи с поставленной целью, задачами исследования являются: Во-первых, дать криминалистическую и уголовно-правовую характеристику незаконной банковской деятельности; Во-вторых, проанализировать обстоятельства, подлежащие доказыванию при расследовании преступлений, связанных с незаконной банковской деятельностью; В-третьих, рассмотреть следственные действия, необходимость в которых возникает при расследовании незаконной банковской деятельности. Нормативной базой данной работы послужили положения Конституции РФ, законодательство о банках и банковской деятельности, УПК РФ, УК РФ. Важнейшей предпосылкой правильного применения ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) в следственной и судебной практике является научно обоснованный анализ ее содержания. В теории уголовного права попытка анализа незаконной банковской деятельности предпринималась рядом ученых, среди которых, в первую очередь, следует назвать Д.И. Аминова, С.С. Витвицкую, Б.В. Волженкина, Л.Д. Гаухмана, В.Н. Кудрявцева, Н.А. Лопашенко. А.В. Наумова, Т.В. Пинкевич, Д.К. Сагынбаева, Т.Д. Устинову, А.И. Фабричного. Ими были высказаны важные идеи, касающиеся проблемы квалификации исследуемого преступления и правонарушения. Использование трудов отмеченных авторов, а также авторов в сфере гражданско-правовых дисциплин и других отраслей знаний (экономики, организации управления и др.) явилось теоретической базой настоящего исследования. Структуру данной работы составили введение, три главы и заключение. В первой главе рассматривается криминалистическая и уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности. Во второй главе анализируются обстоятельства, подлежащие доказыванию при расследовании преступлений, связанных с незаконной банковской деятельностью. В третьей главе рассматриваются следственные действия, необходимость в которых возникает при расследовании незаконной банковской деятельности.

Введение……………………………………………………………………3 1. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности………………………………………...6 2. Обстоятельства, подлежащие доказыванию при расследовании преступлений, связанных с незаконной банковской деятельностью…………………………………………………………………..14 3. Проведение следственных действий при расследовании преступлений, связанных с незаконной банковской деятельностью…………………………………………………………………..17 Заключение………………………………………………………………25 Список использованных источников…………………………………28

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 //Российская газета. 1993. 25 дек. 2. Гражданский кодекс РФ. Часть 1 от 30.11.94 №51-ФЗ // СЗ РФ. 1994. №32. Ст. 3301. 3. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18.12.2001 //СЗ РФ, 24.12.2001, N 52 (1 ч.), ст. 4921 4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ с изм. от 04.10.2010 //СЗ РФ. 1996. № 25. Ст.2954 5. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 в ред. от 04.10.2010 //СЗ РФ. 1996. № 6. Ст.492 6. Инструкция по организации взаимодействия следственных аппаратов с оперативными и экспертно-криминалистическими службами органов внутренних дел при раскрытии и расследовании преступлений, М.. 2005. 7. Бахтина И.Н. Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность //Право: теория и практика. 2010. № 5. С. 27 8. Варчук Т.В. Криминология. Учебное пособие. М.: Инфра-М., 2002 9. Иншаков С.М. Криминология. Учебное пособие. М.: Юриспруденция, 2007 10. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации //Под общей редакцией Ю.И.Скуратова, В.М.Лебедева, М.: НОРМА-ИНФРА, 2008. 11. Комментарий к УК РФ с постатейными материалами и судебной практикой //Под общ. ред. С.И.Никулина, М.: Юрайт, 2006. 12. Криминалистика: Учебник //Под ред. А.Г.Филиппова, М.: “Спарк”, 2008. 13. Криминалистика: Учебник //Под ред. А.Г. Филиппова и А.Ф.Волынского. – М.: Издательство «Спарк», 2003. 14. Криминалистика //Под ред. Яблокова Н.П., М., 2006. 15. Криминалистическая энциклопедия //Под ред. Белкина Р.С., М., 2007. 16. Луценко О.А. Расследование хищений в сфере банковской деятельности. Автореф. дисс… канд. юр. наук. –Краснодар., 2008. С. 25 17. Рыжаков А.П. Следственные действия и иные способы собирания доказательств: Учебн. пособие. Тула, 2007. С. 87 18. Плешанова О. Уголовная банковская деятельность //КоммерсантЪ СПБ. 18 февраля 2010. 19. Преступления в сфере экономики. Уголовно-правовой анализ и квалификация./Б.Д. Завидов, О.Б. Гусев, А.П. Коротков, И.А. Попов, В.И. Сергеев. – М.: Экзамен, 2008., с. 104 20. Рыжаков А.П. Следственные действия и иные способы собирания доказательств: Учебн. пособие. Тула, 2006. С. 87 21. Рыжаков А.П. Уголовный процесс: Учебник для вузов. М.: Издательство "ПРИОР", 2004. С. 351 22. Саркисян, А. Ж. Незаконная банковская деятельность: Уголовно-правовые аспекты : Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук /А. Ж. Саркисян ; Науч. рук. Н. П. Мелешко. -Ростов-на-Дону, 2009. -25 с. 23. Справочная книга криминалиста //Отв. ред. Н.А.Селиванов, М.: Норма-Инфра, 2000. 24. Учебное уголовное дело: учебно-методическое пособие. М. 2003. 25. Шестаков Д.А. Криминология. –Санкт-Петербург, 2009.