Мошенничества на рынке финансовых инвестиций.

Введение Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния. Наиболее распространенными в современной преступности являются преступления против собственности. Большое разнообразие преступлений против собственности вызывает пристальное внимание. Общественная опасность хищений чужого имущества определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других. Одним из распространенных преступлений против собственности является мошенничество. «Вирус» мошенничества проник в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом. Тема данной курсовой работы- «Мошенничество на рынке финансовых инвестиций ». Актуальность проблемы определяется пониманием огромной отрицательной значимости невнимания к проблеме мошенничества в условиях формирования стабильной экономической системы новой России. Интенсивному развитию в России мошеннических финансовых компаний способствовал комплекс факторов объективного и субъективного порядка. Так, период наиболее интенсивного появления мошеннических компаний приходится на конец 1993 года. Здесь сыграла свою роль некоторая идеализация частных рыночных институтов, отсутствие опыта поведения в этой сложной сфере. В сочетании с утратой доверия к структурам Сбербанка России в связи с обесценением сбережений и высокой инфляцией это создало иллюзию инвестиционной привлекательности финансовых структур. Поддержанию этой иллюзии в немалой степени способствовала нейтральная реакция государственных институтов. Никаких мер по предупреждению и пресечению злоупотреблений не было принято ни со стороны следственных органов, ни со стороны Министерства финансов, ни со стороны Госкомимущества. Одним из факторов успеха финансовых мошенников явилась чрезмерная доверчивость неопытного населения и повышенная склонность к риску. Так, по данным экспертов, в странах с развитым финансовым рынком доля населения, склонного в рискованным финансовым операциям, не превышала 4%. В то же время в России периода начала реформ эта доля достигала 12%. Эти люди и оказались основными клиентами мошеннических компаний. Интересно отметить, что после краха большинства финансовых пирамид доля данной категории инвесторов в России снизилась до среднемирового уровня. Предметом изучения является процесс мошенничества, а объектом – его влияние на экономическую систему отдельно взятого предприятия, региона или страны. Цель данной работы – изучить мошенничество на рынке финансовых инвестиций как один из видов хищения, в том числе раскрыть способы, формы и средства мошеннического обмана, элементы мошенничества, а также выявить отличие мошенничества от смежных составов. Для достижения поставленной цели будут рассмотрены следующие задачи:  охарактеризовать мошенничество в законодательстве РФ;  изучить отличия мошенничества от смежных составов;  выявить основные признаки мошенничества;  проанализировать наиболее известные виды мошенничества на рынке финансовых инвестиций. 1. Характеристика мошенничества 1.1. Мошенничество в российском законодательстве Мошенничество — преступление, заключающееся в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В России мошенничество является уголовно наказуемым деянием (ст. 159 УК РФ). Максимальным наказанием за мошенничество является лишение свободы на срок до 10 лет. Понятие мошенничества основано на законоположениях, содержащихся в ст. 159 и ч. 1 примечания к ст. 158 УК РФ 1996 г. Статья 159 УК РФ 1996 г. состоит из четырех частей. В ч. 1 ст. 159 УК РФ 1996 г. мошенничество определено как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Ч. 2 этой статьи предусмотрены такие четыре квалифицирующих признака, как совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, неоднократно, лицом с использованием своего служебного положения или с причинением значительного ущерба гражданину, а ч. 3 данной статьи - такие особо квалифицирующих признаки, как совершение преступления с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере,, в ч. 4 – преступление, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере. В Конституции РФ говорится о том, что в Российской Федерации гарантируется единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности. Мошенничество

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА 5
1.1. МОШЕННИЧЕСТВО В РОССИЙСКОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ 5
1.2. ОТЛИЧИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ОТ СМЕЖНЫХ СОСТАВОВ 8
1.2. 1. ОТЛИЧИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ОТ ДРУГИХ СОСТАВОВ ХИЩЕНИЯ 8
1.2.2. ОТЛИЧИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ОТ НАРУШЕНИЙ ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВОГО ХАРАКТЕРА 10
1.3. МЕХАНИЗМ МОШЕННИЧЕСТВА 15
1.4. ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА 18
2. РОССИЙСКАЯ СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА В ДЕЛАХ О МОШЕННИЧЕСТВЕ В СФЕРЕ ИНВЕСТИЦИЙ 20
2.1. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД 20
2.2. ДЕЛО ОБ «МММ» 24
2.3. ДЕЛО ГРИГОРИЯ ГРАБОВОГО 27
2.4. ДЕЛО ЗАО «КОРПОРАЦИЯ «УРАЛИНВЕСТЭНЕРГО» 29
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 31
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 34

Список литературы

1. Конституция Российской Федерации/принята на всенародном референдуме 12 декабря 1993 года// Собрание законодательства РФ, 26.01.2009, N 4, ст. 445
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.05.1996)// Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954 / (ред. от 13.02.2009)
3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001) (ред. от 30.12.2008)// Российская газета, N 256, 31.12.2001
4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате(Комментарий к постановлениям Пленума Верховного Суда Российской Федерации по уголовным делам)//СПС Гарант 09.02.09
5. Извлечение из определения СК Верховного Суда РФ « Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления - мошенничества»// БВС РФ. N 8, 2001.
6. Обзор судебной практики ВС РФ за IV квартал 2006 года (утв. на заседании Президиума Верховного Суда РФ от 3 января 2007 г.)
7. Обзор судебной практики Верховного Суда РФ за III квартал 2005 г. (утв. на заседании Президиума Верховного Суда РФ от 23 ноября 2005 г.)
8. Обзор судебной практики ВС РФ за IV квартал 2003 года(утв. на заседании Президиума Верховного Суда РФ от 20 декабря 2003 г.)
9. Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации). - М.: Юридическая литература, 2003.- 315с.
10. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и особенная часть. М., 2005. 623 с.
11. Волохова О.В. Современные способы совершения мошенничества: особенности выявления и расследования. -М.; Юрлитинформ, 2005. 225 с.
12. Гаухман Л.Д, Максимов С.В. Ответственность за преступления против собственности. - М.; Учебно-коисультационный центр «ЮрИнфоР», 2007.- 429с.
13. Гирько С. Комментарий к Уголовному кодексу РФ (постатейный). М.: Дашков и К, 2007. 902 с.
14. Григорьева Л.В. Уголовная ответственность за мошенничество в условиях становления новых экономических отношений//Автореф. дисс.... канд. юрид. наук. Саратов: Саратовская государственная академия права, 2006. 50с.
15. Громов Н. Постатейный комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации. М.: Гросс-Медиа, 2008. 680с.
16. Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. 2008. № 3. С. 38-41.
17. Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. 2006. № 7. С. 40-42.
18. Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере // Законность. 2007, №1. С.10.
19. Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. М.: Экзамен, 2006.- С.18-19
20. Лопашенко Н.А. Преступления против собственности: Теоретико-прикладное исследование. - М. ЛексЭст, 2005. 402с.
21. Научно-практический комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации в двух томах. Том первый. Нижний Новгород: НОМОС, 2006. 680с.
22. Справка. http://www.lenta.ru/lib/14161854/
23. http://easy-money-for.narod.ru
24. www.aferizm.ru
25. www.annews.ru
26. www.banki161.ru
27. www.newasp.omskreg.ru
28. www.pifinfo.ru
29. www.ripol.ru/press
30. www.tricks.mlhost.ru