Расчетно-кассовое обслуживание коммерческого банка.

Современная экономика представляет собой очень сложную систему, каждая часть которой тесно связана с другими и играет важную роль. Но, одну из важнейших ролей играет банковская система, обеспечивающая на современном этапе развития экономических взаимоотношений нормальное функционирование всей экономики в целом. На сегодняшний день банки призваны:
- аккумулировать свободные денежные средства,
- выполнять функции кассиров хозяйственных субъектов,
- производить эмиссию.

Актуальность темы заключается в том, что банки являются важным звеном в функционировании экономики страны и мировой экономики. Банковская система обеспечивает бесперебойность и высокую скорость процесса общественного воспроизводства, повышает эффективность всего производства. А функции коммерческих банков реализуются путем проведения ими конкретных операций.
Одной из важных банковских операций является организация расчетно-кассового обслуживания клиентов коммерческого банка.

Цель данной работы - раскрыть процесс организации расчетно-кассового обслуживания.

Введение 3
1. Структура учетно-операционного отдела 4
2. Порядок прохождения расчетных документов 8
3. Структура кассы банка 16
4. Порядок прохождения кассовых документов 20
Заключение 29
Список литературы 31
Приложение 1 33
Приложение 2 34
Приложение 3 35

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации. - М.: Юридическая литература, 1995.
2. «О банках и банковской деятельности»: Закон РСФСР, 2 декабря 1990г., № 395-1 (вред. Федер. Закона от 5 февраля 1996г. и послед, изм.).
3. «О регистрации кредитных организаций»: Федер. Закон РФ, 8 июля 1999г., № 144-ФЗ (вред. послед, изм. и доп.).
4. «О порядке регулирования деятельности банка»: Инструкция Банка России, 1 октября 1997г., № I (вред. послед, изм. и доп.).
5. «О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в РФ»: Положение Банка России. 12 апреля 2002г., № 2-Я (вред. послед, юм. и доп.).
6. Антонов Н. Г., Пессель М. А. Денежное обращение, кредит и банки. – М.: АО «Финстатинформ», 1999. – 296с.
7. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2000. – 471с.
8. Банковское дело / Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: «Роспотребрезерв», 2001. – 432с.
9. Борисов С.М., Коротков П.А. Банковская система России: состояние и перспективы// Деньги и кредит 1997.-№8
10. Введение в банковское дело: Учеб. пособие / Рук. авт. кол. проф. Г. Асхауэр. – М.: 2004. – 627с.
11. Захаров В. С. Коммерческие банки: проблемы и пути развития // Деньги и кредит. – 2004. - №9. – с. 9-13.
12. Костюк В. Н. К определению современного коммерческого банка // Банковское дело. – 2000. - №11. – с. 20.
13. Леонтьев Е.В. Финансы. Кредит. Деньги и Банки. Учебное пособие - СПб.,2003
14. Парамонова Т.В. Принципы регулирования банковской сферы// Деньги и кредит 2004.-№6.-с.10.
15. Титова Н.Е., Кожаев Ю.П. Деньги, кредит, банки: Учеб. Пособие для студ. высш. учеб, заведений. -М.: Гуманит. изд. центр Владос, 2003
16. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 2000. – 320с.
17. Финансы. Денежное обращение. Кредит.: Учебник для вузов / под ред. проф. Л. А. Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 2002. – 479с.