Банковские операции с ценными бумагами.

1.1. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг

Одним из направлений вложения капитала с целью получения доходов или осуществления расчетов являются ценные бумаги. Кто-то очень хорошо разбирается в многообразии ценных бумаг, а для кого-то это еще неизведанное поле деятельности. Итак, прежде чем говорить о видах ценных бумаг, давайте сначала дадим определение ценной бумаги, которое изложено в статье 142 главы 7 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ): Ценная бумага- это документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Ценная бумага может появиться только в результате эмиссии. Эмиссия ценных бумаг - это последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг.
Банки на рынке ценных бумаг могут быть представлены в качестве профессиональных и непрофессиональных участников рынка.
Банкам на РЦБ разрешено:
• выпускать, покупать, продавать, хранить ценные бумаги;
• вкладывать средства в ценные бумаги;
• управлять ценными бумагами по поручению клиента (доверительное управление);
• выполнять посреднические (агентские) функции при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или поручения, т.е. выступать в роли финансового брокера;
• оказывать консультационные услуги по вопросам выпуска и обращения ценных бумаг (инвестиционное консультирование);
• организовывать выпуски ценных бумаг, т.е. выступать в качестве инвестиционной компании;
• выдавать гарантии по размещению ценных бумаг в пользу третьих лиц. Соответственно банки имеют право:
• инвестировать в портфели акций небанковских компаний (в том числе обеспечивая контрольное влияние косвенно, через дочерние организации);
• учреждать небанковские инвестиционные институты;
• учреждать компании, специализирующиеся на учете и хранении ценных бумаг, а также на расчетах и платежах по операциям с ними (депозитарные и клиринговые институты);
• учреждать организации, являющиеся институциональными инвесторами (страховые компании, негосударственные пенсионные фонды и т.п.).

Введение 3
Глава 1. Место и роль банков на рынке ценных бумаг 4
1.1. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг 4
1.2. Операции банков с ценными бумагами 8
1.3. Особая роль банков как участников рынка ценных бумаг 10
Глава 2. Организация работы банка на рынке ценных бумаг 13
2.1. Структурные подразделения, обеспечивающие работу банка на рынке ценных бумаг 13
2.2. Организация внутреннего контроля за деятельностью банка на рынке ценных бумаг 14
2.3. Порядок образования и регулирования банком резерва под возможное обесценение ценных бумаг 19
Заключение 22
Список использованных источников 26

1. Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;
2. Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ (с изменениями от 4 октября 2010 г.)
3. Постановление ФКЦБ России «Об утверждении Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации», № 10;
4. Постановление ФКЦБ России «Об утверждении совместного с Центральным Банком РФ Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию», № 3;
5. Постановление ФКЦБ «Об утверждении правил осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств клиентов», № 18;
6. Постановление ФКЦБ «Об утверждении порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», № 32.
7. Александрова Н. Г., Александров Н. А. Банки и банковская деятельность для клиентов. – СПб.: Питер, 2007. – 254 с.
8. Балабанов И. Т., Гончарчук О. В., Савинская Н. А. Деньги и финансовые институты. – СПб.: Питер, 2009. – 632 с.
9. Банки и банковское дело / Под редакцией И. Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2008. – 521 с.
10. Банковское дело / Под редакцией В. И. Колесникова и Л. П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 637 с.
11. Банковское дело / Под редакцией Г. Н. Белоглазовой и Л. П. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2009. – 302 с.
12 Банковское дело / Под редакцией О. И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 502 с.
13. Деньги, кредит, банки / Под редакцией О. И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 327 с.
14. Жарковская Е., Арендс И. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2003. – 671 с.
15. Колпакова Г. М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. – М.: Финансы и статистика, 2007. – 620 с.
16. Маркова О. М., Сахарова Л. С., Сидоров В. Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2008. – 301 с.
17. Никитина Т. В. Банковский менеджмент. – СПб.: Питер, 2003. – 445 с.
18. Общая теория денег и кредита / Под редакцией Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2010. – 339 с.
19. Свиридов О. Ю. Банковское дело. – М.: Март, 2010. – 458 с.
20. Тарасов В. И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – Минск: Интерпрессервис, 2006. – 652 с.
21. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под редакцией Л. А. Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 2007. – 267 с.
22. Хруцкий В. Финансы и кредит. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 551 с.