Роль и место центральных банков в регулировании экономики страны.

Введение Банковская система в качестве составной органической части входит в большую систему — экономическую систему страны. Это значит, что деятельность и развитие банков следует рассматривать в тесной связи с производством, обращением и потреблением материальных и нематериальных благ. В своей практической деятельности банки органично вплетены в общий механизм регулирования хозяйственной жизни, тесно взаимодействуя с бюджетной и налоговыми системами, системой ценообразования, с политикой цен и доходов, с условиями внешнеэкономической деятельности. Это означает, что успех социально-экономических преобразований в стране во многом зависит от функционирования банковской системы, от умелой синхронизации ее усилий с действием других звеньев общественно-хозяйственного механизма. Если в стране в достаточном количестве имеются действующие банки, кредитные учреждения, а также экономические организации, которые выполняют отдельные банковские операции, то можно говорить о наличии банковской системы. Помимо них в банковскую систему входят также специализированные организации, не осуществляющие банковских операций, но обеспечивающие деятельность банков и кредитных учреждений: расчетно-кассовые и клиринговые центры, фирмы по аудиту банков, дилерские фирмы по работе с ценными бумагами банков, организации, определяющие рейтинги банков, обеспечивающие их специальным оборудованием и информацией, специалистами и т. д. При этом банки и кредитные учреждения находятся в разнообразных формах и регулярно взаимодействуют со своими клиентами - субъектами экономики, с Центральным банком, другими органами государственной власти и управления, друг с другом, со вспомогательными организациями. В рыночной экономике банковская система все больше и больше набирает значение в общественной жизни. Банки различных уровней своей деятельностью глубоко проникают в сферы экономики, активно обслуживают и влияют на экономические и социальные процессы в стране. Банки имеют специфическое назначение, выполняют определенные функции. Будучи предприятиями, регулирующими денежно-кредитные отношения, выполняющими многообразные банковские и иные операции, банки подчиняются экономическим законам, общим и законодательным нормам, они имеют присущую только им технологию. Деятельность банковских учреждений так многообразна, что их действительная сущность оказывается неопределенной. В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения; через них осуществляется финансирование народного хозяйства, страховые операции, купля-продажа ценных бумаг, а в некоторых случаях посреднические сделки и управление имуществом. Кредитные учреждения выступают в качестве консультантов, участвуют в обсуждении народнохозяйственных программ, ведут статистику, имеют свои подсобные предприятия.

Введение 4 1. Центральный банк как важнейший орган регулирования экономики страны 7 1.1 Понятие банковской системы. Законодательные и правовые основы регулирования банковской деятельности в Российской Федерации 7 1.2 Этапы становления современной банковской системы Российской Федерации 22 1.3 Происхождение и эволюция центральных банков (в этом параграфе рассказать о банках европы, США, великобритании) 26 2. Анализ деятельности Центрального банка Российской Федерации 34 2.1 Цель деятельности, функции и операции Центрального банка Российской Федерации 34 2.2 Основные инструменты и методы Банка России в регулировании экономики страны 42 2.3. Деятельность Банка России в области банковского регулирования и банковского надзора 61 3. Деятельность Банка России по реформированию экономики на современном этапе 70 3.1 Основные направления совершенствования единой государственной денежно-кредитной политики на перспективу 70 3.2 Совершенствование деятельности Центрального Банка Российской Федерации по регулированию экономики страны 87 Заключение 96 Список литературы 102 Приложение 1 106 Приложение 2 108 Приложение 3 110

1. Конституция Российской Федерации. 2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2010) "О банках и банковской деятельности". 3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.11.2010) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". 4. Федеральный закон от 28.02.2009 № 28FФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” в части повышения требований к минимальному размеру собственных средств. 5. Федеральный закон от 17.07.2009 № 168FФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации” в части продления срока пользования субординированными кредитами (займами) кредитными организациями, получившими такие кредиты (займы) от третьих лиц; 6. Федеральный закон от 03.06.2009 № 102FФЗ “Об отчете Правительства Российской Федерации и информации Центрального банка Российской Федерации о реализации мер по поддержке финансового рынка, банковской системы, рынка труда, отраслей экономики Российской Федерации, социальному обеспечению населения и других мер социальной политики”; 7. Федеральный закон от 19.07.2009 № 193FФЗ “О внесении изменения в статью 11 Федерального закона “О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года” в части уточнения полномочий Банка России; 8. Федеральный закон от 25.11.2009 № 279FФЗ «О внесении изменения в статью 3 Федерального закона “О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации” в части продления срока действия механизма компенсации Банком России части убытков (расходов), возникших у них по совершенным сделкам с другими кредитными организациями, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций»; 9. Федеральный закон от 27.12.2009 № 361FФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации” в части установления возможности продления срока пользования кредитом (займом) в иностранной валюте для погашения и (или) обслуживания кредитов (займов), полученных организациями до 25 сентября 2008 года от иностранных организаций. 10. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г. №110-И (с изменениями от 26.06.2009 г.). 11. Инструкция ЦБ РФ от 01.12.2003 N 108-И (ред. от 03.09.2010) "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (вместе с "Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России", "Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)", "Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)") 12. Указание ЦБ РФ от 14.08.2009 N 2276-У "О порядке отзыва лицензии на осуществление банковских операций при снижении размера собственных средств (капитала) банка ниже уровня, установленного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 19.10.2009 N 15044). 13. Стратегия развития банковского сектора России до 2015г. 14. Годовой отчет Банка России за 2010 г. 15. Ананьев Д.Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития. //Деньги и кредит. – 2010, № 12. 16. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. М.: Высшее образование, 2009. – 312с. 17. Вестник Банка России, журнал за сентябрь 2010 года. 18. Вишневский А.А. Банковское право. Краткий курс лекций. - М.: Статут. – 2009. – 125с. 19. Захаров В.С. В России есть банковская система. // Деньги и кредит. – 2009, №6. 20. Козлов А.А. Некоторые актуальные вопросы развития банковского сектора России. // Деньги и кредит. 2010, №4. 21. Макеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика. - М.: Экономистъ. - 2010. – 211с. 22. Милюков А.И. Кредитная поддержка производства - центральная проблема. // Деньги и кредит. – 2009, № 5. 23. Новиков А.Н. Российские банки в условиях экономической глобализации. //Бизнес и банки.- 2011, №1. 24. Пыхтин С.В. Лицензирование банковской деятельности в Российской Федерации. - М.: 2010.- с. 29-30. 25. Садвакасов К. Коммерческие банки. Управленческий анализ деятельности. Планирование и контроль. - М.: 2008, - 369с. 26. Саркисянц А. О роли банков в экономике. //Вопросы экономики. – 2009, - 311с. 27. Соколов О.В. Финансы, деньги, кредит: Учебник, М.: 2010. – 314с. 28. Тагирбеков К.Р. Инвестиционные процессы и банковская система в экономике России. - М.: Издательство «Весь Мир». - 2008. – 425с. 29. Улюкаев А.В. Денежно - кредитная политика Банка России: актуальные аспекты. // Деньги и кредит. 2010, №8. 30. Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонов И.Д. Организация деятельности центрального банка: учебник Фетисов. - М..: КНОРУС. 2010, № 6. 31. Флюгер А.Н. Прямая банковская угроза. // Коммерсантъ. 2009, № 5. 32. Хейнсфорт Р. Переход от банковского сектора к банковской системе: условия достаточные и условия необходимые. // Деньги и кредит. 2009, № 11. 33. Информационное агенство http://www.interfax.ru/. 34. Официальный сайт Федеральной Службы Финансовой Статистики http://www.gks.ru/. 35. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации http://www.cbr.ru/.