Центральный банк как проводник государственной валютной политики. Формы и инструменты валютной политики Банка России. Составление прогноза кассовых оборото.

2. Тестовые задания

Укажите номера правильных ответов
2.1. Решение об аудите Банка России принимает…
1) Государственная Дума
2) Председатель Банка России
3) Правительство Российской Федерации
4) Президент Российской Федерации

2.2. Для получения генеральной лицензии коммерческому банку необходимо иметь следующие виды лицензии:
1) на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
2) на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
3) на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и ин. валюте
4) на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
5) на осуществление операций с ценными бумагами (лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг)

2.3. Повышение официальной учетной ставки способствует … рыночной стоимости ценных бумаг
1) увеличению
2) уменьшению

2.4. При покупке Банком России государственных ценных бумаг у кредитных организаций денежная масса в обращении
1) уменьшается
2) увеличивается
3) остается неизменной

2.5. Банк России.
1) подчинен Государственной Думе
2) подотчетен Государственной Думе
3) подчинен Министерству Финансов РФ

2.6. Изъятие и обременение обязательствами имущества БР без его согласия
1) допускается, согласно ФЗ «О Центральном Банке РФ»
2) не допускается, согласно ФЗ «О Центральном Банке РФ»
3) согласно ФЗ «О Центральном Банке РФ» допускается по решению арбитражного суда

2.7. Банк России предоставляет банкам следующие кредиты, обеспеченные залогом государственных ценных бумаг -
1) внутридневные
2) овернайт
3) переучетные
4) ломбардные

Вставьте пропущенное слово:

2.8. Под …. Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

2.9. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя БР более … сроков подряд.

Установите необходимое соответствие (напр., 1а, 2б…)

2.10.
1) рассмотрение годового отчета ЦБ РФ
2) рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы РФ
3) принятие решений об изменении процентных ставок Банка России
4) утверждение общего объема расходов Банка России
А) входит в компетенцию Национального банковского совета


Б) входит в компетенцию Совета директоров Банка России

3. Составление прогноза кассовых оборотов

Для составления прогноза кассовых оборотов на II квартал 200__ года у экономиста РКЦ имеются следующие данные, тыс. руб.

№ п/п Показатели Прогноз на II квартал
(по кассовым заявкам)
1. Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров, независимо от каналов их реализации 270
2. Поступления выручки от реализации платных услуг 2660
3. Поступления налогов и сборов наличными, сдаваемые в кассу РКЦ 600
4. Фонд заработной платы учреждений-клиентов РКЦ 13537
5. Подоходный налог с заработной платы 1645
6. Безналичные перечисления из заработной платы, квартплаты и коммунальных платежей (по ведомственному жилому фонду) 11
7. Безналичные перечисления профсоюзных взносов 36
8. Перечисления в Пенсионный фонд 135
9. Перечисления из заработной платы во вклады в Сберегательный банк (работников учреждений-клиентов РКЦ) 242
10. Снижение просроченной задолженности по заработной плате 42
11. Стипендии 148
12. Прочие виды оплаты труда 451
13. Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 200
14. Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов 441
15. Выдачи на командировочные расходы 1500
16. Выдачи на хозрасходы и прочие цели 800
17. Реализация услуг связи населению 886
18. Поступления наличных денег в счет подписки на периодические издания 1709
19. Выплата пенсий и пособий через предприятия Министерства связи РФ 28710
20. Заработная плата работников предприятий Министерства связи РФ 695
Кроме того, в РКЦ были представлены прогнозы кассовых оборотов АКБ «Восход» и отделения Сберегательного банка. Экономистом РКЦ были сделаны уточнения прогнозных величин с учетом отчетности о кассовых оборотах по данным клиентам.
Прогноз кассовых оборотов на II квартал 200___ года, тыс. руб.
Показатели Символ АКБ «Восход» Отделение Сберегатель¬ного банка
Приход
1. Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации 02 37900 37500
2. Поступления выручки от реализации платных услуг 11 2900 19400
3. Поступления от реализации недвижимости 15 200 –
4. Поступления на счета по вкладам граждан 16 1800 40200
5. Поступления от предприятий Государственного комитета РФ по связи и информатизации 17 – 20
6. Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 19 7800 5000
7. Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг 20 – 5
8. Поступления от продажи иностранной валюты 30 2600 7000
9. Поступления прочие 32 900 6100
10. Итого по приходу 54100 115225
11. Поступление денег в операционную кассу кредитной организации из оборотной кассы учреждений Банка России 46270
Баланс 54100 161495

Расход
1. Выдачи на заработную плату 40-42 34000 21430
2. Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов 46 900 2000
3. Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений 50 1200 1300
4. Выдачи на другие цели 53 4200 11100
5. Выдачи со счетов по вкладам граждан 55 6600 112500
6. Выдачи на покупку иностранной валюты 57 2000 4500
7. Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица 58 2700 8500
8. Выдачи подкреплений предприятиям Государственного комитета РФ по связи и информатизации 59
9. Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг 60 900 165
10. Итого по расходу 52500 161495
11. Пересылка наличных денег из операционной кассы кредитной организации в оборотную кассу учреждений Банка России 73 1600 –
Баланс 54100 161495

Требуется:
1. Составить прогноз кассовых оборотов по РКЦ с учетом прогнозов кассовых оборотов АКБ «Восход» и отделения Сберегательного банка. Результаты оформить в виде таблицы (см. ниже)
2. Сделать выводы по результатам прогноза. Определить эмиссионный результат.
3. Ответить на вопрос: какие банкноты и монета считаются неплатежными, поддельными и сомнительными?

Введение 3
1. Центральный банк как проводник государственной валютной политики. Формы и инструменты валютной политики Банка России 4
2. Тестовые задания 11
3. Составление прогноза кассовых оборотов 14
Заключение 19
Список использованной литературы 20

1. Банки и банковское дело. / Под ред. И.Т.Балабанова. – СПб: Питер, 2006
2. Банковское дело: учебник/Е.П.Жарковская – М.: Омега-Л, 2006
3. Деньги, кредит, банки: учебник/ колл. Авт.; под ред. Лаврушина О.И.. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2006.
4. Жарковская Е.П. - Банковское дело - 3-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л, 2005. – 440 с.
5. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации: http://www.cbr.ru
6. Финансы и кредит: учеб.пособие для проф.образования/ А.Э. Зинкевич.-М.: Издательский центр «Академия»,2007.