Банковское право
| Категория реферата: Рефераты по банковскому делу
| Теги реферата: новые сочинения, профессиональные рефераты
| Добавил(а) на сайт: Элла.
Предыдущая страница реферата | 1 2 3 4 | Следующая страница реферата
При объявлении клиента неплатежеспособным банк обязан оповестить клиента, его учредителей и основных кредиторов, орган, который зарегистрировал устав клиента и опубликовать объявление о неплатежеспособности клиента в прессе.
В отношении клиента, объявленного неплатежеспособным, банк имеет право использовать следующие меры:
- досрочно взыскать выданные кредиты и приостановить выдачу новых ссуд;
- изменить очередность платежей, направив непосредственно на погашение просроченной задолженности по кредиту выручку клиента от реализации продукции, работ и услуг согласно уставного права банка;
- передавать оперативное управление администрации, назначенной с участием банка;
- реорганизовать должника;
- ликвидировать должника с реализацией заложенного в банке имущества в соответствии с законодательством(ст.35 Закона Украины “О банках и банковской деятельности”).
Однако существует и уголовное ответственность за противоправные действия в сфере кредитования. Так, в ст. 148-5 УК Украины ( Мошенничество с финансовыми ресурсами) закреплено, что предоставление гражданином - предпринимателем или учредителем либо собственником субъекта предпринимательской деятельности, а также должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности заведомо ложной информации государственным органам, банкам или другим кредиторам с целью получения субсидий, субвенций, дотаций кредитов либо льгот по налогам при отсутствии признаков хищения - наказывается лишением свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
Те же действия, если они совершенные повторно или причинили крупный материальный ущерб государству либо кредитору, - наказываются лишением свободы на срок от трех до десяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет с конфискацией имущества.
III.ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВ НА ПРАВО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С
МОНЕТАРНЫМИ МЕТАЛЛАМИ
Действующим валютным законодательством Украины предусмотрено, что к
валютным ценностям относятся монетарные металлы - золото и металлы
иридиево-платиновой группы в каком бы то ни было виде и состоянии, за
исключением ювелирных, промышленных и бытовых изделий из этих металлов, а
также лома этих металлов. Они накапливаются в банке в виде афинованных
(доведенных до наивысших проб согласно стандарту) запасов1 .
Операции с монетарными металлами на внешнем рынке проводит
Национальный банк Украины либо через банки уполномоченные им на ведение
внешнеэкономических операций.
Банк, который желает осуществлять операции с монетарными металлами должен иметь в лицензии Национального банка Украины либо в дополнении к ней соответствующее решение на право проведения этих операций.
К заявлению на получение разрешения на право проведения операций с монетарными металлами прилагаются надлежащим образом утвержденные следующие документы:
- заверенный руководителем банка заявителя бизнес-план, который предусматривает работу с монетарными металлами;
- рекомендация регионального управления Национального банка Украины на выдачу разрешения;
- рекомендация Государственной сокровищницы Национального банка
Украины;
- справка о соответствии квалификационным требованиям экспертов, которые непосредственно осуществляют операции с монетарными металлами;
- справка о наличии технических средств, которые необходимы для выполнения операций с монетарными металлами.
Для получения разрешения на право проведения операций с монетарными
металлами коммерческий банк должен иметь необходимое помещение для приема и хранения монетарных металлов, а также соответствующее оборудование.
Перечень этого оборудования приводится в приложении N1 к Инструкции N243
от 27 09 1995 г. “О порядке выдачи лицензии Национального банка Украины на
право осуществления коммерческими банками операций с валютными ценностями”.
В частности в этом приложении приведен исчерпывающий перечень указанного оборудования для проведения операций с монетарными металлами необходимы:
- весы для взвешивания монетарных , которые должны иметь соответствующие свидетельства об их проверке, которая проводится не реже одного раза в год;
- инструменты (лупы, шаберы, скальпели, плоскогубцы, надфили, напильники и т.п.);
- химические реактивы для определения проб драгоценных металлов;
Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: защита реферата, капитанская дочка сочинение.
Категории:
Предыдущая страница реферата | 1 2 3 4 | Следующая страница реферата