Предыдущая страница реферата | 20  21  22  23  24  25  26  27  28  29  30 | Следующая страница реферата

275с.

44. Фабричнов С.А. «Деньги, банки и банковские операции».- В.: ИНФА 1995

– 219с.

45. Финансово-кредитный словарь М.: Финансы и статистика 1994 – 410с.

46. Черкасов В.Е. «Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты»

М.:Метаинформ 1995 – 208с.

47. Черкасов В.Е. «Финансовый анализ в коммерческом банке» М.: Инфра-М

1997 – 208с.

48. Чернов М.Г. «Доходность, ликвидность, риск»// Банковские технологии

№ 4 1998 - 64с.

49. Шепелев С.Б. «Рейтинговая оценка деятельности кредитных организаций»// Банковское дело №6 1999 – 40с.

50. Ширинская Е.Б. «Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт» М.: Финансы и статистика 1997 – 160с.

51. Ямпольский М.М. «Межбанковский кредит и ликвидность» // Банковское дело № 8 1998 – 40с.

Приложения

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Отраслевая структура кредиторской задолженности[53]

в тыс.руб.

| |на 01.01.2001 |на 01.01.2002 |
|Всего |1 222 577 |3 020 357 |
|Юридические лица |1 206 921 |2 943 410 |
|Промышленность |447 598 |837 646 |
|Электроэнергетика |0 |100 000 |
|Машиностроение |0 |11 900 |
|Химическая |0 |209 708 |
|Легкая |0 |20 000 |
|Сельское хозяйство |0 |214 786 |
|Строительство |6 000 |39 182 |
|Торговля и общественное|225 029 |269 494 |
|питание | | |
|Транспорт и связь |43 207 |93 677 |
|Прочие отросли |485 087 |1 488 625 |
|Физические лица |15 656 |76 947 |
|На покупку жилья под |0 |451 |
|залог приобретаемой | | |
|недвижимости | | |

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Отраслевая структура вновь выданных кредитов[54]

в тыс.руб.
| |на 01.01.2001 |на 01.01.2002 |
|Всего |2 980 229 |9 028 952 |
|Юридические лица |2 900 854 |8 837 371 |
|Промышленность |895 531 |1 894 695 |
|Электроэнергетика |0 |1 000 000 |
|Машиностроение |0 |19 600 |
|Химическая |0 |334 427 |
|Легкая |0 |20 000 |
|Сельское хозяйство |1 250 |573 309 |
|Строительство |8 377 |45 401 |
|Торговля |242 793 |1 261 623 |
|и общественное питание | | |
|Транспорт и связь |57 166 |198 796 |
|Прочие отрасли |1 695 737 |4 863 547 |
|Физические лица |79 375 |191 581 |
|На покупку жилья под |0 |857 |
|залог приобретаемой | | |
|недвижимости | | |

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

Структура доходов[55]

в тыс.руб.

| |01.01.01 |01.04.01 |01.07.01 |01.01.02 |
|Доходы, всего |362285 |88586 |220552 |538943 |
|1.процентные |150020 |48493 |117692 |299859 |
|1.1.проценты,полученн|134525 |44730 |107840 |277113 |
|ые за предоставленные| | | | |
|кредиты | | | | |
|2.от лизинговых |0 |0 |0 |0 |
|операций | | | | |
|3.от операций с |87806 |9797 |22300 |46819 |
|инвалютой | | | | |
|3.1.от переоценки |83186 |9227 |16876 |38710 |
|счетов в инвалюте | | | | |
|4.от операций с |50834 |12196 |20916 |51566 |
|ценными бумагами | | | | |
|5.от операций с |0 |0 |0 |0 |
|драгоценными | | | | |
|металлами | | | | |
|6.от операций с |0 |0 |0 |0 |
|производными | | | | |
|финансовыми | | | | |
|инструментами | | | | |
|7.от операций по |0 |0 |0 |0 |
|доверительному | | | | |
|управлению | | | | |
|8.дивиденты |172 |22 |56 |195 |
|полученные | | | | |
|9.доходы от прочих |10893 |3032 |5659 |11499 |
|операций | | | | |
|10.от восстановления |57883 |14372 |52709 |126037 |
|сумм резервов на | | | | |
|возможные потери | | | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ
3
|11.разовые доходы |112 |11 |122 |333 |
|12.другие доходы |4192 |193 |462 |1845 |

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Структура расходов[56]

в тыс.руб.
| |01.01.2001 |01.04.2001 |01.07.2001 |01.01.2002 |
|Расходы всего |332937 |69033 |174419 |449672 |
|1.процентные |64286 |11842 |24532 |63731 |
|1.1.проценты |41560 |5031 |10712 |22480 |
|уплаченные по | | | | |
|депозитам | | | | |
|гражданам | | | | |
|2.от лизинговых |0 |0 |0 |0 |
|операций | | | | |
|3.от операций в |83983 |9312 |17732 |40126 |
|инвалюте | | | | |
|3.1.от переоценки |83238 |9232 |16884 |38579 |
|счетов в инвалюте | | | | |
|4.от операций с |40083 |6044 |11765 |38575 |
|ценными бумагами | | | | |
|5.от операций с |0 |0 |0 |0 |
|драгоценными | | | | |
|металлами | | | | |
|6.от операций с |0 |0 |0 |0 |
|производными | | | | |
|финансовыми | | | | |
|инструментами | | | | |
|7.от операций по |0 |0 |0 |0 |
|доверительному | | | | |
|управлению | | | | |
|8.прочие |1441 |263 |719 |1539 |
|операционные | | | | |
|расходы | | | | |
|9.отчисления в |85577 |24425 |85324 |226885 |
|резерв на | | | | |
|возможные потери | | | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ
ПРИЛОЖЕНИЯ 4

|10.административно|16734 |5299 |9925 |29807 |
|-управленческие | | | | |
|расходы | | | | |
|11.разовые расходы|110 |23 |85 |127 |
|12.другие расходы |1042 |9 |14 |65 |

ПРИЛОЖЕНИЕ 5

Анализ риска потери ликвидности в связи с разрывом в сроках погашения требований и обязательств[57]

в тыс.руб.
| | | | |Коэффиц|
| | | | |иент |
| | | |Избыток |избытка|
| | | |(дефицит) |(дефици|
| |Активы |Пассивы |ликвидности |та) |
| | | | |ликвидн|
| | | | |ости |
|Данные на 1 января 2001г | | | | |
|-от «до востребования» до|473633 |228124 |245509 |14,3 |
|1 дня включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|583492 |265928 |317564 |18,5 |
|7 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|835076 |735744 |99332 |5,8 |
|30 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1138227 |1267007 |-128780 | |
|90 дней включительно | | | |-7,5 |
|-от «до востребования» до|1555558 |1579055 |-23497 |-1,4 |
| | | | | |
|180 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1753669 |1677002 |76667 |4,5 |
|1 года включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1846946 |1679903 |167043 |9,7 |
|3 лет включительно | | | | |
|-по всем срокам |2124954 |2124954 |х |х |
|Данные на 1 апреля 2001г | | | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

|-от «до востребования» до|526503 |303193 |223310 |8,9 |
|1 дня включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|646806 |318409 |328397 |13,0 |
|7 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|877994 |732742 |145252 |5,8 |
|30 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1642807 |1601459 |41348 |1,6 |
|90 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2135802 |1922846 |212956 |8,4 |
| | | | | |
|180 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2539232 |2352388 |186844 |7,4 |
|1 года включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2624813 |2480622 |144191 |5,7 |
|3 лет включительно | | | | |
|-по всем срокам |2925162 |2925162 |х |х |
|Данные на 1 июля 2001г | | | | |
|-от «до востребования» до|396762 |869676 |-472914 |-14,4 |
|1 дня включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|895643 |925324 |-29681 |-0,9 |
|7 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1199001 |1027684 |171317 |5,2 |
|30 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1713216 |1797129 |-83913 |-2,5 |
|90 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2798554 |1995620 |802934 |24,4 |
| | | | | |
|180 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|3413160 |2781827 |631333 |19,2 |
|1 года включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|3512396 |3250314 |262082 |8,0 |
|3 лет включительно | | | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5
|-по всем срокам |3938433 |3938433 |х |х |
|Данные на 1 октября 2001г| | | | |
|-от «до востребования» до|781753 |988760 |-207007 |-5,4 |
|1 дня включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|952023 |1096917 |-144894 |-3,8 |
|7 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1533606 |1560650 |-7044 |-0,2 |
|30 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2385317 |1926317 |459000 |11,9 |
|90 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2788874 |2675046 |113828 |3,0 |
| | | | | |
|180 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|3843856 |3758568 |85288 |2,2 |
|1 года включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|3989241 |3789074 |200167 |5,2 |
|3 лет включительно | | | | |
|-по всем срокам |4504229 |4504229 |х |х |
|Данные на 1 января 2001г | | | | |
|-от «до востребования» до|1015689 |804263 |211426 |4,8 |
|1 дня включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1155065 |821036 |334029 |7,6 |
|7 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|1539134 |969153 |569981 |13,0 |
|30 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|2183682 |1452864 |730818 |16,6 |
|90 дней включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|3413283 |3048777 |364506 |8,3 |
| | | | | |
|180 дней включительно | | | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5
|-от «до востребования» до|4351562 |4306277 |45285 |1,0 |
|1 года включительно | | | | |
|-от «до востребования» до|4478732 |4327881 |150851 |3,4 |
|3 лет включительно | | | | |
|-по всем срокам |5046973 |5046973 |х |х |

ПРИЛОЖЕНИЕ 6

Основные показатели деятельности Сбербанком Татарстан г.Зеленодольск[58]

в тыс руб.
|НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЯ |01.01.2001 |01.01.2002 |
|ЛАт-ЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ | | |
|20202-Касса кредитных организаций |27003 |59514 |
|20206-Касса обменных пунктов |453 |326 |
|20207-Денежные средства в |0 |0 |
|операционных кассах, находящиеся | | |
|вне помещений банков | | |
|20208-Денежные средства в |0 |1777 |
|банкоматах | | |
|20209 |0 |0 |
|30114-Корреспонденские счета в |1220 |1145 |
|банках-нерезидентах в СКВ | | |
|32003-на срок от 2 до 7 дней |10000 |109042 |
|32004-на срок от 8 до 30 дней |88992 |15673 |
|32103-на срок от 2 до 7 дней |0 |27126 |
|44809 |100 |0 |
|44903-на срок до 30 дней |0 |0 |
|44909 |6607 |0 |
|45009 |1060 |0 |
|45103-на срок до 30 дней |480 |0 |
|45203-на срок до 30 дней |0 |55086 |
|45502-на срок до 30 дней |0 |1250 |
|51301-до востребования |0 |1119 |
|8912-8912 |0 |280986 |
|8929-8929 |0 |5720 |
|8942-8942 |0 |187157 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|8951-8951 |0 |160049 |
|8972-Вложения в государственные |110290 |307105 |
|ценные бумаги и облигации | | |
|внутреннего и внешнего валютных | | |
|займов не являющиеся обеспечением | | |
|по полученным банками кредитам | | |
|часть сч.501 | | |
|8989-Прочая задолженность банку |218529 |236076 |
|сроком погашения в течении | | |
|ближайших 30 дней: | | |
|а) депозиты и займы в драгоценных | | |
|металлах, в части сч. 20315, 20316 | | |
|б) кредиты и депозиты в банках | | |
|в) суммы переплаты, подлежащие | | |
|возврату банку на данную отчетную | | |
|дату из фонда | | |
|ИТОГО |464734 |1449151 |
|ЛАм-ВЫСОКОЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ | | |
|20202-Касса кредитных организаций |27003 |59514 |
|20206-Касса обменных пунктов |453 |326 |
|20207-Денежные средства в |0 |0 |
|операционных кассах находящихся вне| | |
|помещений банков | | |
|20208-Денежные средства в |0 |1777 |
|банкоматах | | |
|20209 |0 |0 |
|44809 |100 |0 |
|44909 |6607 |0 |
|45009 |1060 |0 |
|8912-8912 |0 |280986 |
|8929-8929 |0 |5720 |
|8950-8950 |0 |160049 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|8976-Средства на корреспондентских |1220 |1145 |
|счетах в банках нерезидентах | | |
|стран-членов ОЭСР в СКВ часть | | |
|сч.30114 | | |
|8972-Вложения в государственные |110290 |307105 |
|ценные бумаги и облигации | | |
|внутреннего и внешнего валютных | | |
|займов не являющиеся обеспечением | | |
|по полученным банками кредитам | | |
|часть сч.501 | | |
|8910-8910 |0 |27126 |
|ИТОГО |146733 |843748 |
|А-ОБЩАЯ СУММА ВСЕХ АКТИВОВ | | |
|Валюта баланса |2465248 |5643430 |
|30302-Расчеты с филиалами |204297 |297054 |
|расположенными в Российской | | |
|Федерации | | |
|30306-Расчеты между подразделениями|39700 |33300 |
|одной кредитной организации по | | |
|переданным ресурсами | | |
|45909-Коммерческим организациям |0 |129 |
|находящимся в государственной | | |
|(кроме федеральной) собственности | | |
|45910-Некоммерческим организациям |38 |0 |
|находящимся в государственной | | |
|(кроме федеральной) собственности | | |
|45911-Негосударственным финансовым |0 |0 |
|организациям | | |
|45912-Негосударственным |0 |140 |
|коммерческим предприятиям и | | |
|организациям | | |
|45915-Гражданам |0 |27 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|61405-Уплаченный авансом |1071 |3668 |
|накопленный процентный (купонный) | | |
|доход по процентным (купонным) | | |
|долговым обязательствам | | |
|61406-Переоценка средств в |0 |0 |
|иностранной валюте - отрицательные | | |
|разницы | | |
|70201-Проценты уплаченные за |0 |0 |
|привлеченные средства | | |
|70202-Проценты уплаченные |0 |0 |
|юридическим лицам по привлеченным | | |
|средствам | | |
|70203-проценты уплаченные |0 |0 |
|физическим лицам по депозитам | | |
|70204-Расходы по операциям с |0 |0 |
|ценными бумагами | | |
|70401-Убытки отчетного года |0 |0 |
|70501-Использование прибыли |26490 |45632 |
|отчетного года | | |
|70502-Использование прибыли |0 |0 |
|предшествующих лет | | |
|ИТОГО |2193652 |5263480 |
|ОВм-ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ | | |
|30109-Корреспондентские счета |29297 |185837 |
|кредитных организаций | | |
|корреспондентов | | |
|30601-Средства клиентов по |22 |31 |
|брокерским операциям с ценными | | |
|бумагами и другими финансовыми | | |
|активами | | |
|40201-Средства бюджетов субъектов |0 |8 |
|Российской Федерации | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|40202-Средства бюджетов субъектов |5119 |0 |
|Российской Федерации выделенные | | |
|государственным предприятиям, | | |
|организациям и учреждениям | | |
|40204-Средства местных бюджетов |6249 |817 |
|40205-Средства местных бюджетов |763 |937 |
|выделенные государственным | | |
|предприятиям, организациям и | | |
|учреждениям | | |
|40410-Внебюджетные фонды субъектов |261 |493 |
|Российской Федерации и местных | | |
|органов власти | | |
|40502-Коммерческие предприятия и |7631 |3580 |
|организации | | |
|40504-Счета Госкомитета РФ по связи|9060 |71868 |
|и информатизации по переводным | | |
|операциям | | |
|40602-Коммерческие предприятия и |40655 |94382 |
|организации | | |
|40603-Некоммерческие организации |6422 |12286 |
|40701-Финансовые организации |7960 |6763 |
|40702-Коммерческие предприятия и |74837 |215464 |
|организации | | |
|40703-Некоммерческие организации |16231 |17134 |
|40802-Физические лица |2893 |3962 |
|-индивидуальные предприниматели | | |
|42101-до востребования |10 |0 |
|42301-Депозиты до востребования |8740 |12926 |
|42308-для расчетов с использованием|0 |1547 |
|банковских карт | | |
|42309-Прочие привлеченные средства |0 |2322 |
|до востребования | | |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|42601-Депозиты до востребования |2 |53 |
|43801-до востребования |0 |0 |
|47422-Обязательства банка по прочим|5378 |25 |
|операциям | | |
|52301-до востребования |1142 |139747 |
|52403-Выпущенные депозитные |330 |268 |
|сертификаты к исполнению | | |
|52406-Векселя к исполнению |31 |31 |
|60301-Расчеты с бюджетом по налогам|1288 |2786 |
|8927-для Н2 и Н3 |0 |0 |
|-8911 |0 |0 |
|-8994 |4405 |900 |
|ИТОГО |220033 |772369 |
|ОВт-ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ | | |
|И НА СРОК ДО 30 КАЛЕНДАРНЫХ ДНЕЙ | | |
|П(301) |29297 |185837 |
|30601-Средства клиентов по |22 |31 |
|брокерским операциям с ценными | | |
|бумагами и другими финансовыми | | |
|активами | | |
|31304-на срок от 8 до 30 дней |2216 |0 |
|П(401)-А(401) |0 |0 |
|П(402) |12131 |1762 |
|П(404) |261 |493 |
|П(405) |16691 |75448 |
|П(406) |47077 |106668 |
|П(407) |99028 |239361 |
|П(408) |2893 |4473 |
|40911-Транзитные счета |47 |0 |
|42101-до востребования |10 |0 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|42301-Депозиты до востребования |8740 |12926 |
|42308-для расчетов с использованием|0 |1547 |
|банковских карт | | |
|42309-Прочие привлеченные средства |0 |2322 |
|до востребования | | |
|42601-Депозиты до востребования |2 |53 |
|43402-на срок до 30 дней |355052 |0 |
|47422-Обязательства банка по прочим|5378 |25 |
|операциям | | |
|52301-до востребования |1142 |139747 |
|52403-Выпущенные депозитные |330 |268 |
|сертификаты к исполнению | | |
|52406-Векселя к исполнению |31 |31 |
|60301-Расчеты с бюджетом по налогам|1288 |2786 |
|60307-Расчеты с работниками банка |2 |1 |
|по подотчетным суммам | | |
|60322-Расчеты с прочими кредиторами|115 |1 |
|8927-для Н2 и Н3 |0 |0 |
|8991-Прочие обязательства банка со |149398 |162689 |
|сроком погашения в блажащие 30 | | |
|дней: | | |
|а)депозиты и счета клиентов в | | |
|драгоценных металлах часть сч.20311| | |
| | | |
|б)кредиты и депозиты банков часть | | |
|сч.31204..31206.. | | |
|8993-Гарантии и поручительства |0 |0 |
|выданные банков со сроком | | |
|исполнения обязательств в течении | | |
|ближайших 30 дней часть сч.91404 | | |
|-8994 |4405 |900 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|ИТОГО |726746 |935569 |
|Динамика изменения собственных средств банка на 01.01.2002 в соотношении |
|к 01.01.2001 году[59] |
| |
|в тыс.руб. |
|СИМВОЛ |НАИМЕНОВАНИЕ |01.01.2001. |01.01.2002. |
|0 |Собственные средства |416946 |691722 |
|100 |Основной капитал |0 |0 |
|101 |Уставный капитал кредитной |401000 |651000 |
| |организации действующей в форме | | |
| |акционерного общества | | |
|106 |Часть фондов кредитной |8627 |11966 |
| |организации | | |
|114 |Источники основного капитала |409627 |662966 |
|115 |Нематериальные активы |387 |404 |
|119 |Убытки текущего года |7429 |4546 |
|120 |Основной капитал |401811 |658016 |
|201 |Прирост стоимости имущества за |306 |300 |
| |счет переоценки | | |
|202 |Часть резервов на возможные |14372 |33655 |
| |потери по ссудам(резервы общего | | |
| |характера) | | |
|203 |Фонды сформированные в текущем |463 |0 |
| |году(или их часть) | | |
|210 |Источники дополнительного |15141 |33955 |
| |капитала | | |
|211 |Дополнительный капитал |15141 |33955 |

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 6
|305 |Просроченная дебиторская |6 |242 |
| |задолженность длительностью | | |
| |свыше 30 дней | | |
|306 |Часть вложений кредитной |0 |7 |
| |организации в акции | | |
| |приобретенные для инвестирования| | |
| |а также вложения в уставный | | |
| |капитал кредитных | | |
| |организаций-резидентов | | |
|400 |Промежуточный итог |416946 |691722 |
|501 |Кредиты, гарантии и |0 |0 |
| |поручительства предоставленные | | |
| |кредитной организацией своим | | |
| |акционерам (участникам) | | |
| |инсайдерам сверх установленных | | |
| |нормативами Н9,Н9.1,Н10,Н10.1 | | |
| |ОГРАНИЧЕНИЙ | | |
|503 |Разница между действительной |0 |0 |
| |стоимостью доли причитающейся | | |
| |вышедшим из общества участникам | | |
| |и стоимостью по которой доля | | |
| |была реализована другому | | |
| |участнику | | |

ПРИЛОЖЕНИЕ 7

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: отзыв на дипломную работу, реферат на.





Предыдущая страница реферата | 20  21  22  23  24  25  26  27  28  29  30 | Следующая страница реферата