Тематика и распределение часов

|Тема |Лекции |Практика |
|Содержание процесса управления. |0,5 | |
|1.1. Финансовый менеджмент как сфера | | |
|банковского менеджмента | | |
|Требования к финансовому менеджеру | | |
|Нормативные акты, регламентирующие | | |
|процесс финансового менеджмента | | |
|Виды и источники информации, | | |
|необходимые для осуществления | | |
|финансового менеджмента кредитной | | |
|организации | | |
|2.Управление собственными средствами |0,5 | |
|банка | | |
|2.1. Определение собственных средств | | |
|(капитала) банка | | |
|2.2. Понятие достаточности капитала | | |
|банка | | |
|2.2. нормативные требования к размеру | | |
|собственных средств (капиталу) банка | | |
|2.3. оценка качества управления | | |
|собственными средствами банка | | |
|3.Управление заемными средствами |1 | |
|коммерческого банка. | | |
|3.1.Определение заемных средств банка.| | |
| | | |
|3.2. Структура заемных средств | | |
|коммерческого банка | | |
|3.3. Принципы привлечения ресурса | | |
|3.4. Резервирование привлеченных | | |
|средств в ЦБ РФ | | |
|3.5. Реальная стоимость ресурсов | | |
|4.Управление активами коммерческого |1 | |
|банка | | |
|4.1. Принципы управления активами | | |
|коммерческого банка | | |
|4.2. Принципы агрегации активов, | | |
|понятие портфеля банковских активов | | |
|4.3. Понятие качества и целесообразной| | |
|структуры активов | | |
|5. Управление прибыльностью |1,5 | |
|коммерческого банка | | |
|5.1. Элементы управления прибыльностью| | |
|коммерческого банка | | |
|5.2. Минимальная допустимая процентная| | |
|маржа, запас прочности | | |
|6. Управление банковской ликвидностью |1,5 | |
|и рисками | | |
|6.1. Способы управления рисками в | | |
|кредитной организации | | |
|6.2. Теории управления ликвидностью | | |
|6.3. Осуществление управления | | |
|перспективной ликвидностью на основе | | |
|потоков выплат. | | |
|Решение комплексной задачи | |4 |

План занятий (по часам)
1. Содержание процесса управления. Управление собственными средствами
1. Управление пассивами коммерческого банка
3. Управление активами коммерческого банка
4. Управление прибыльностью
5. управление ликвидностью
6.Управление ликвидностью(продолжение)
7-10. Решение компл задачи.

1.Содержание процесса управления банком

Дадим определение банковскому менеджменту в целом:

Банковский менеджмент – научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере. Он базируется на научных методах управления, конкретизированных практикой ведения банковского дела.

Банк представляет собой прежде всего общественный институт, в котором сосредоточены денежные вклады множества кредиторов (юридических и физических лиц), поэтому банковский бизнес ориентируется не только на получение прибыли , но и на обеспечение сохранности взятых взаймы денежных средств, т.е. на надежность и доверие кредиторов.

Менеджмент банка характеризуется эффективностью организации и руководства банком в постоянно изменяющихся условиях, является важнейшим инструментом устойчивости банка, его неуязвимости при любых внешних потрясениях.

Содержание банковского менеджмента, как и любого другого, составляют:

планирование,анализ, регулирование, контроль.

1-я составляющая банковского менеджмента -Общее планирование.

Общее планирование позволяет заглянуть в будущее банка, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов – прогнозов. Результатом планирования может являться разработка «бизнес – плана» (сводного плана развития банка), а так же оперативных планов по отдельным направлениям деятельности
(кредитная, инвестиционная, депозитная, процентная, кадровая политика и т.д.).

2-я составляющая банковского менеджмента – Анализ. Анализ направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным его направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и с результатами других банков.

Основу сводной аналитической работы банка составляет анализ данных баланса, проводимый в определенном ракурсе. Главными направлениями анализа являются:

-оценка динамики объемных показателей деятельности банка;

-оценка ресурсной базы;

-оценка состояния активов банка.

3-я составляющая процесса банковского менеджмента –Регулирование.
Регулирование в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности, обусловленные наличием достаточно жесткого государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Государственное регулирование предусматривает ряд принципиальных требований (в частности) :

- к лицензированию банков,

- ограничению сфер их деятельности,

- достаточности капитала,

- ликвидности,

- формированию обязательных резервов.

Регулирование можно подразделить на внешнее и внутреннее.

В свою очередь, система внутрибанковского регулирования включает и самостоятельные направления: