Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 | Следующая страница реферата

2) для документов, передаваемых на исполнение в банк с использованием предоставленной банком клиенту электронной системы «клиент-банк» - время получения банком от клиента этих документов. Время приема фиксируется с точностью до часа.

Расчетное обслуживание предприятий и организаций осуществляется на основании договора, заключаемого между клиентом и банком

Банк имеет право изменять в одностороннем порядке размер тарифных ставок и условий. Новые тарифные ставки применяются со дня их утверждения
Правлением банка или со дня решения уполномоченного для этих целей лица.

Тарифы за РКО предприятий и организаций по АКБ «Сибэкобанк» от 1 января

1998 года

|№ пп |Наименование | Тариф |
|А |За ведение операций по расчетному счету: |% от |
| | |документооборота за |
| |за перевод средств в банк по новому месту|расчетное |
| |обслуживания в случае досрочного |обслуживание |
| |одностороннего расторжения договора со |за каждый документ |
| |стороны клиента. |100 рублей |
| |Взыскание осуществляется путем удержания | |
| |оплаты за перевод из суммы основного | |
| |платежа | |
|Б |Выдача наличных денег: | |
| |выплата индивидуальным заемщикам и по |3 % от суммы |
| |операциям ломбард (сим. 54) | |
| |выплата со счетов предпринимателей (сим. | |
| |58) |3 % от суммы |
| |выплата на другие цели (сим. 53) | |
| |пенсии, пособия (сим.50) |1 % от суммы |
| |заработная плата, сельхоззакупки, |1 % от суммы |
| |приобретение ГСМ и прочие (сим. |1 % от суммы |
| |40,46,41,42,44) | |
| |за неправильное вложение денег в | |
| |инкассаторскую сумку (излишки и |5 % от суммы |
| |недостатки денег) |повторно |
| | |пересчитанной купюры|
|В |Прием наличных денег | 1 % от сумм |

Допускаются следующие формы расчета за РКО предприятий и организаций: наличным, безналичным путем, в вексельной форме или в порядке взаимозачета.

Договор на РКО предприятий и организаций в АКБ «Сибэкобанк» предусматривает ответственность сторон:

1) в случае нарушения клиентом обязанностей по договору клиент уплачивает банку штраф в размере ставки рефинансирования ЦБР от неправильно начисленной на счет суммы за каждый день просрочки, а также возмещает убытки, понесенные банком вследствие несвоевременного уведомления в полной сумме сверх штрафа;

2) при нарушении обязательств банком к нему применяются аналогичные штрафные санкции.

Прием денежной наличности учреждениями банков от обслуживаемых предприятий осуществляется в порядке, установленном «Инструкцией по эмиссионно - кассовой работе в учреждениях Банка России от 16.11.95 № 31 и
Положением «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» от 25.03.97 № 56.

Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются банком каждому предприятию по согласованию с их руководителями (согласно п. 2.4 Положения
« О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от
05.03.98 № 14-п.

Отношения банка с клиентами при осуществлении кассового обслуживания строятся на договорной основе. Согласно договору предприятия могут иметь в своих кассах наличные деньги в пределах лимитов, установленных банком по согласованию с руководителями предприятий. Всю денежную наличность сверх установленного лимита предприятия обязаны сдавать в банк.

2.3. Деятельность валютного отдела

Центральный филиал АКБ "Сибэкобанк» осуществляет исключительно обменные операции с валютой (USD, DM), применяется прямая котировка, курс покупки и продажи валюты определяется работником банка в 9.00 каждого дня.
Курс может быть определен 2-мя способами: 1) в случае, если аванс обменного пункта формируется за счет ранее купленной у частного лица валюты, курс определяется по схеме: курс ММВБ + ажио; 2) при формировании валютных ресурсов обменного пункта за счет валюты, купленной у головного банка по курсу выше курса ММВБ, курс филиала формируется по схеме: курс головного банка + ажио ( 5-7 пунктов). Покупка филиалом валюты у головного банка осуществляется по следующей схеме:

1) головной банк объявляет курс;

2) филиал по б/н расчету переводит рублевый эквивалент;

3) филиал получает наличную валюту.

Процедура обмена включает несколько этапов:

1) обменный пункт банка подает заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте, при этом указывается требуемая сумма валюты (USD, DM), сумма рублевого эквивалента, требуемое количество бланков строгой отчетности. Заявка подписывается кассиром, разрешение на выдачу аванса заверяется управляющим;

2) на валюту выписываются расходные кассовые ордера;

3) в конце дня кассир составляет справку об остатках наличной иностранной валюты, платежных документов в инвалюте и наличных рублей на конец операционного дня, документ подписывается кассиром?

4) оформляется реестр наличной валюты, купленной за наличные рубли
(отдельно по USD, DM);

5) оформляется реестр наличной валюты, проданной за наличные рубли , в реестре фиксируется каждая операция;

6) составляется реестр валютных операций по каждой валюте:

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: оформление доклада, реферат газ.





Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 | Следующая страница реферата