Содержание.

Введение
I. Порядок создания кредитной организации………………………………..3

1. Уставный капитал кредитной организации……………………….. 3

2. Требования ЦБ к вновь создаваемым кредитным организациям по формированию уставного капитала……………..9

3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации…………. .11
II. Порядок государственной регистрации и лицензирования кредитной организации…………………………………………………….16

1. Порядок государственной регистрации кредитной организации………………………………………………….......... ..16

2. Порядок лицензирования банковской деятельности вновь созданных кредитных организаций…………………………20
III. Формирование уставного капитала акционерного банка и его учет………………………………………………………… 22

Пример……………………………………………………………… ….24
IV. Порядок проверки уставного капитала коммерческого банка……………………………………………………..27

Заключение……………………………………………………………… …30

Список литературы…………………………………………………............31

Приложение……………………………………………………………… ...32

Введение.

Процесс сбора необходимых документов и последующего их представления в
Банк России для государственной регистрации и лицензирования очень сложен и требует глубокого знания законодательной базы.

Первая глава раскрывает наиболее важные законы, регулирующие порядок создания банков и кредитных организаций, требования ЦБ РФ к вновь создаваемым кредитным организациям и к представляемым для регистрации документам. Также здесь представлены требования к учредителям кредитной организации, как юридическим так и физическим лицам.

Во второй главе представлен порядок государственной регистрации кредитной организации, сроки рассмотрения Банком России документов о государственной регистрации кредитной организации, действия ЦБ РФ при положительном решении о государственной регистрации, причины отказа в государственной регистрации кредитной организации, сроки оплаты уставного капитала, виды лицензий, выдаваемых Банком России кредитной организации, а также ответственность за нарушение кредитной организации условий лицензирования банков.

Формирование уставного капитала акционерного банка и его учет рассмотрен в третьей главе: категория, количество и номинальная стоимость размещаемых акций и порядок их учета. Также в этой главе приведен условный пример по учету уставного капитала вновь создаваемого банка, приведена таблица учредителей с принадлежащими им долями и акциями и составлен вступительный баланс акционерного банка.

В четвертой главе изложен порядок инспекционной проверки уставного капитала банка, документы, используемые при проверке, а также выясняется ряд вопросов о наличии документов о начальной деятельности банка.

I. Порядок создания кредитной организации.

1. Уставный капитал кредитной организации.

Коммерческие банки представляют собой предприятия, осуществляющие предпринимательскую деятельность с целью получения прибыли исключительно в денежно-финансовой сфере, выполняя посредническую роль в перемещении денежного и ссудного капитала от владельцев к заемщикам.

Правовой статус кредитной организации в Российской Федерации определяется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»,
Конституцией РФ, Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке
России)», другими федеральными законами и нормативными актами ЦБ РФ.

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (ст.1), кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банком признается кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности такие банковские операции, как:

. привлечение во вклады денежных средств граждан и юридических лиц;

. размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности;