ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ
БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 8

1.1. Сущность, необходимость, роль взаимодействия банков с органами финансового надзора 8

1.1.1. Понятие взаимодействия банков с органами финансового надзора 10

1.1.2. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с органами финансового надзора 12

1.1.3. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора 15
1.2. Классификация направлений взаимодействия и его актуализация для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем 18
1.3. Международные организационно-правовые основы сопряженности деятельности банков с надзорными финансовыми органами в аспекте противодействия легализации «грязных денег» 24

1.3.1. Принятие Россией Международных Конвенций 24

1.3.2. Документы Базельского Комитета 25

1.3.3. Вольфсбергские принципы 34

ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО
НАДЗОРА 36

2.1. Взаимодействие с целью недопущения криминальных капиталов в банки при регистрации и лицензировании 36
2.2. Взаимодействие на стадиях выявления нарушений 38

2.2.1. Анализ организации внутреннего контроля в кредитных организациях

40

2.2.2. Задачи и функции Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу 49

2.2.3. Организация проверок с использованием отчетности и на месте 50

2.2.4. Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием «грязных» денег 54
2.3. Зарубежный опыт и его адаптация в России 55

2.3.1. Сравнительный анализ по странам законодательных требований по идентификации клиентов 55

2.3.2. Взаимодействие банков с органами финансового надзора 67

ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ УЛУЧШЕНИЯ СОВМЕСТИМОСТИ И СОПРЯЖЕННОСТИ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ БАНКОВСКОГО И ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА 74

3.1. Проблемы усиления совместного надзора за офшорными банками 74
3.2. Перспективы развития стандартизации информации и технической оснащенности Комитета Российской Федерации и Банка России 77

3.2.1. Особенности информационных технологий Банка России 77

3.2.2. Система организации сбора и обработки информации в Комитете

Российской Федерации по финансовому мониторингу 79

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 83

Правовые нормативные документы 92