Введение

1.1 Мировая статистика свидетельствует, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления.
В этом отношении показатели преступности в СССР выгодно отличались от аналогичных данных развитых капиталистических стран, однако в настоящее время в условиях коренного преобразования экономики, системного кризиса
(экономического, политического, идеологического) ситуация в России резко изменилась. «Форсированные темпы разгосударствления и приватизации, принижение роли государства в регулировании экономических процессов создали благоприятную почву для неконтролируемого криминализированного бизнеса и антиобщественного сотрудничества чиновников и частного капитала. Притязания и интересы криминальных групп устремились, прежде всего в сферу экономики, где возникли и продолжаются сохраняться огромные возможности для противоправного паразитирования на трудностях и издержках экономических реформ". ]24 Если в 60-е годы доля корыстных преступлений в СССР составляла
40-45%, то в конце 80-х уже 75%, а в середине 90-х в России уже 80%. ]25
При этом наибольший вред причиняют не кражи чужого имущества, хотя они количественно значительно преобладают в массиве имущественных преступлений, а «беловоротничковая» экономическая преступность: мошенничество, присвоения и растраты, многие из которых совершаются с использованием служебного положения. Эти виды преступлений (особенно мошенничество) обнаруживают в последние годы в России очевидную тенденцию к росту. Их жертвами стали миллионы граждан, а преступникам удалось завладеть колоссальными средствами. Так, много миллиардные мошеннические хищения были совершены с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков «Россия») следственными подразделениями органов Внутренних Дел в 1992-1995 гг. проводилось расследование по 1054 мошенническому уголовному делу, в которых фигурировало даже 5000 фиктивных авизо и других документов на сумму 598 млрд. рублей. В 1993-1994 гг. резко возросло число хищений с использованием финансовых и трастовых компаний криминальной преступности.
«Ими было присвоено не менее 20 трлн. рублей, а пострадавшими оказались, по разным оценкам от 3-х до 10-ти миллионов граждан. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов, стали заведомо невыполнимые договоры займа, траста селенга, страхования, а также продажа акций и других суррогатов без денежного и иного материального обеспечения. С 1994 г. получили распространение факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков. По оценкам экспертов, задолженность по банковским ссудам уже составила порядка 95,6 трлн. рублей». ]23 Используя «финансовые пирамиды» в период 1991-1995 гг. мошенники на рынке частных инвестиций причинили ущерб в размере 1,9 трлн. рублей, обманув тоже 735-ти тысяч граждан. За это время было выявлено 170 мошеннических фирм, имеющих 334 филиала во всех регионах России.

По данным официальной статистики, количество зарегистрированных случаев мошенничества в СССР с 1966-1990 гг. увеличилось в 3.3 раза, соответственно с 19,925 фактов мошенничества, а в 1996 г. уже 74,264.
Мошенничеством, по существу, является обман потребителей, который также демонстрирует очевидную тенденцию к росту: 18,900 преступлений в 1991 г. и
29,000 преступлений в 1996 г. (рост на 53,7%). ]24

Мошенничество и злоупотребление доверием широко распространены в зарубежных странах с развитой рыночной экономикой. В таких государствах существует развернутая система уголовно-правовых норм, предусматривающих меры ответственности за различные виды мошенничества.
1.2

Регламентация ответственности за преступления и проступки против собственности посвящена книга III УК Франции 1992 г. ]17
В разделе I этой книги УК, названном «О незаконном присвоении» выделяются следующие виды преступных посягательств: хищение (вил я и виды хищений), которые связаны с различными насильственными действиями, применением оружия вымогательство, шантаж, мошенничество и примыкающие к нему действия, злоупотребление залогом или арестованным имуществом, организация фиктивной неплатежеспособности. К числу посягательств на собственность (раздел II книги III УК) относятся: приобретение имущества, заведомо добытого преступным путем: деяния, или примыкающие к нему; уничтожение, повреждение и порча имущества; а так же особо выделены посягательства на системы автоматизированной обработки данных.

Мошенничество в статье 313/1 УК Франции, Wie den Betrug physisch oder der juristischen Person mittels der Benutzung des Namens entweder des erfundenen(fiktiven) Postens oder der Lage, oder mittels des M~rauches vom echten Posten oder den Drittem, die Geldmittel, die Werte oder irgendwelchen das Eigentum zu bergeben, zu leisten die Dienstleistung oder das Dokument, das die Verpflichtung oder enthielt, zu gewhren (определяется как обман физического или юридического лица путем использования вымышленного имени или вымышленной должности или положения, либо путем злоупотребления подлинной должностью или третьим лицам передать денежные средства, ценности или какого-либо имущество, оказать услугу или предоставить к.л., документ, содержащий обязательство или освобождение от обязательства).

К квалифицированным видам мошенничества относятся деяния совершенные:
1. лицом, которое является представителем государственной власти или на которое возложено какое-то задание органами государственного аппарата, при осуществлении или в связи с осуществлением его функций или задания;
2. лицом, незаконно выступающим в качестве представителя государственной власти или лица, на которое возложено задание органом государственного аппарата;
3. лицом, обращающимся за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или с целью сбора средств, для оказания гуманитарной или социальной помощи;
4. в ущерб лицу, беспомощному вследствие возраста, болезни, физических недостатков или психологического дефекта, состояния безумства;
5. организованной бандой.

Наряду с мошенничеством УКФ предусматривает ряд составов – «деяния, примыкающие к мошенничеству», например к этим деяниям относятся, деяния примыкающие к мошенничеству считаются действия тех, кто с помощью насилия или угроз препятствует или ограничивает свободу набавления цены или предоставления заявок на подряд при проведении публичных торгов или же после торгов производят скидку с зафиксированной на торгах цены или принимает в этом участие.

Большинство статей УКФ содержит нормы с достаточно низкой диспозицией, но встречаются и казусные нормы. Так в статье 315/5 описан ряд конкретных действий, признаваемых мошенническим обманом. Таковыми являются действия лица, которое, зная, что не в состоянии заплатить или решив не платить, велит:
А) подать себе напитки или пищевые продукты в заведении ими торгующими;
Б) предоставить себе и действительно занимает комнаты в заведении сдающим их в наем;
В) обслужить себя горючим или смазочными материалами для автомобиля;
Г) везти себя в такси.

Действующим УК ФРГ вопросы ответственности за противозаконное завладение чужим имуществом или за причинение имущественного ущерба рассматриваются в разделах " Der Diebstahl und die Aneignung des Eigentumes
" " die Erpressung " " den Vertrauensmissbrauch ".

Die geltenden(handelnden) Personen(Gesicht), die in der Absicht zu liefem sich oder dem Dritter den gesetzwirdigen Eigentumsgewinn den Schaden dem Eigentum und anderen Weg der Einleitung ihn in den Irrtum oder der
Aufrechterhaltung in ihm die Irrtmer verursachen werden: ausstellend die falschen(unwahren) Tatsachen wahrhaft, entweder verzeuend, oder verbergend die gьltigen Tatsachen.(«кража и присвоение имущества», «разбой и вымогательство», «мошенничество и преступное злоупотребление доверием». ]16

Основной состав мошенничества определяется как действующие лица, которые с намерением доставить себе или третьему лицу противозаконную имущественную выгоду причиняет ущерб имуществу и др. путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения; выдавая ложные факты за истинные, или искажая, или скрывая действительные факты.
Наряду с основным составом мошенничества предусмотрено множество его разновидностей:
- компьютерное мошенничество;
- получение субсидии путем мошенничества;
- мошенничество при капиталовложении;
- обман, с целью получения завышенной суммы страховки;
- получение выгоды путем обмана;
- мошенничество, связанное с получение кредита.

В группу мошеннических преступлений включено и получение выгоды путем обмана. Лицами такого преступления являются те, кто, не уплатив положенную сумму, пользуется услугами, средствами, либо проникает на какое-либо мероприятие или в заведение.

В качестве самостоятельного уголовно наказуемого деяния УК ФРГ предусматривает преступное злоупотребление доверием. В разделе
«мошенничество и преступное злоупотребление» УК ФРГ содержит еще 2 состава:
- утаивание и растрата заработной платы;
- злоупотребления с чеками и кредитными картами;

Последний состав преступления охватывает частный случай, когда лицо злоупотребляет переданной ему чековой или кредитной картой, и этим вынуждает владельца карты произвести оплату.

Примерный УК США, разработанный институтом американского права в качестве модельного закона для законодателей штатов ]15, содержит описания разнообразных мошеннических действий в разделах «хищение и родственные ему посягательства» и «подлог документа и обманные приемы».

Понятие «хищение», используемое в Примерном уголовном Кодексе США, является обобщающим, включающим в себя такие посягательства, как хищение имущества, растрата имущества, мошенничество, вымогательство, шантаж, обманное обращение вверенного имущества в свою пользу, приобретение похищенного имущества. Статья 223.3 Примерного УК США особо предусматривает хищение путем обмана, которое заключается в том, что виновный, намеренно обманывал кого-либо, получает имущество, принадлежащее другому физическому лицу. Обман может заключаться в следующем поведении:
1. создание или укрепление ошибочного представления, включая ошибочное представление о законе, ценности, намерении;
2. воспрепятствование другому лицу в получении сведений, способных повлиять на его суждение о характере сделки;
3. не исправлении ошибочного представления, которое ранее было создано или укреплено совершившим обман лицом, или которое заведомо, для последнего, влияет на другое лицо, с которым мошенник находился в функциональных или конфиденциальных отношениях;
4. несообщение о нахождении имущества в залоге, существование правовой претензии на него или ином правовом препятствии к пользованию имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательством в порядке встречного удовлетворения за полученное имущество.

В примерном УК США не говорится специально о злоупотреблении доверием как способе преступления, но, по мнению Воложенкина Б.В., к преступлениям, совершенным таким способом, можно отнести хищение путем уклонения от надлежащего распоряжения приобретенными средствами и злоупотребление вверенным имуществом или имуществом государства или финансовому учреждению.

В разделе «Подлог документа и обманные приемы» предусмотрены различны виды таких «обманных приемов». Здесь особенно следует выделить составы преступлений, связанные с выдачей или передачей чека или аналогичного приказа о выплате денег, при понимании того, что деньги будут выплачены трастом, использование с целью получения имущества, похищенной, подделанной, отозванной, аннулированной карты, а также использование с той же целью кредитной карты лицом, которое по какой-либо причине не имеет разрешения пользоваться кредитной картой, и разнообразные приемы коммерческой деятельности.

В главе 63 «Мошенничество с использованием почты» раздела свода законодательств США содержится ст.1341 «Мошенничество и мошеннические действия». В ней говорится, что лицо, которое совершило или имеет намерение совершить мошеннические операции с целью завладения деньгами или чужой собственностью, используя при этом обман или лживые факты и обещания, наказывается штрафом или тюремным заключением.

В России УК статья 97/2, также закрепляет ряд составов, связанных с хищением.
1.3 История развития мошенничества.

Если обратиться к нормам древнерусского законодательства, то уже в нем можно обнаружить дифференцированный подход к наказуемости корыстных и некорыстных посягательств против собственности.

Соборное Уложение 1649 года, выделяя главу о разбойных делах, не только упоминает в ней о ворах, тати, разбойниках, но и дает особое предписание в отношении мошенничеств, требуя применить к ним положения, установленные за первую тяжбу, однако применять пока, не раскрывая признаком мошенничества. Только Указом 1781 года было впервые разъяснено, что к мошенничеству нужно относить: а) карманную кражу; б) внезапное похищение чужого имущества, рассчитанное на ловкость, быстроту действий виновного; в) завладение имущества путем обмана.

При этом мошенничество связывалось с открытым, кража – с тайным, а грабеж – с насильственным воровством.

В Уложении о наказаниях (1885 г.) похищением имущества усматривалось только в деяниях, понимаемых как кража, разбой и мошенничество. В данном документе основные признаки мошенничества получили более широкий смысл в отличие от свода законов Российской империи. «… всякое, посредством какого- либо обмана учиненное, похищение чужих вещей, денег или иного движимого имущества». Использование обмана с целью завладение не самим имуществом, правом на недвижимое имущество не охватывалось понятием мошенничества и похищения в целом, но признавалось самостоятельным видом преступления против собственности.