Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7 | Следующая страница реферата

4.2. Внебалансовый учет кредитных линий, залогов, банковских гарантий.

4.3. Контроль ссудного договора: расчет процентов, оформление платежей, вынос на просрочку, начисление резервов, в том числе переоценка при изменении валютного курса, расчет риска.

4.4. Закрытие договора - формирование кредитной истории.

5. Депозитное обслуживание корпоративных клиентов

5.1. Ведение депозитных счетов юридических лиц (включая банки). Заключение договоров с гибкими условиями: процентные ставки, комиссионные, произвольные сроки и суммы возвратов.

5.2. Контроль депозитного договора: расчет и перечисление процентов, возврат сумм основного долга, контроль учетной ставки ЦБ.

5.3. Закрытие договора - архивирование депозитной истории.

6. Обслуживание частных лиц[1]

6.1. Открытие и закрытие депозитных счетов для частных лиц.

6.2. Учет зачислений на депозитный счет.

6.3. Настройка базовых схем начисления процентов:

- проценты начисляются только на реальный остаток на счете (по выписке),

- процентная ставка может зависеть от даты и суммы остатка на счете.

6.4. Автоматический расчет процентов.

6.5. Формирование платежных документов при возврате вклада и процентов.

6.6. Конверсионные операции.

7. Межбанковские расчеты

7.1. Ведение корреспондентских счетов лоро/ностро
(настройка неснижаемых остатков и процентных схем, предоставление овердрафта, определение комиссий по операциям).

7.2. Организация системы межбанковских расчетов (включая межфилиальные обороты), маршрутизация платежей.

7.3. Расширение автоматического контроля при проводке документов по прямым корсчетам посредством введения новых лимитов на операции.

7.4. Взаимодействие с внешними системами МАРС, SWIFT согласно предоставленным форматам.

8. Валютные платежи

8.1. Ведение импортных контрактов, учет контрольной даты, учет документарных подтверждений из ГТК.

8.2. Формирование денежных переводов в соответствии с импортными контрактами.

8.3. Учет экспортной выручки и разблокировки, отслеживание
14 дней по суммам.

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: реферат по обже, методы дипломной работы.





Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7 | Следующая страница реферата