Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 | Следующая страница реферата

Лимит оборотной кассы устанавливается на конец дня. Превышение лимита остатка денег в оборотной кассе на конец дня не допускается.

Если в расчётно-кассовых центрах в конце операционного дня фактический остаток денег в оборотной кассе превышает установленный лимит оборотной кассы, то вся сумма денег сверх лимита в тот же день перечисляется в резервный фонд, то есть изъимается из обращения.

На должностные лица расчётно - кассового центра, ответственные за сохранность ценностей (начальник расчётно - кассового центра, главный бухгалтер, заведующий кассой), возлагают обязанность по хранению денег и ценностей в резервных фондах и оборотной кассе.

Банк России в деле организации денежного оборота и кассового обслуживания клиентов преследует ряд задач:

- безусловная сохранность ценностей в резервных фондах и оборотной кассе;

- своевременное и полное зачисление на соответствующие счета клиентов наличных денег, поступивших в кассы расчётно - кассовых центров;

- своевременное удовлетворение законных требований клиентов на получение наличных денег;

- организация наиболее рационального оборота наличных денег и сокращение издержек на его осуществление;

- контроль за осуществлением купюрного состава банкнот и монеты в обращении потребностям наличноденежного оборота;

- контроль за качеством денежной массы, находящейся в обращении

(сортировка; экспертиза платёжеспособности банкнот и монеты, поступающих в кассы расчётно - кассовых центров; приём и обмен денежных знаков, имеющих явный брак предприятий Гознака);

- строго соблюдение Федеральных Законов Российской Федерации, требований соответствующих инструкций и других нормативных актов Банка

России.

2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно - кассовых операций в территориальных учреждениях Банка России

Для организации кассовой работы и осуществления контроля за правильностью её постановки в подчинённых расчётно - кассовых центрах в составе территориального учреждения Банка России создаётся управление

(отдел) эмиссионно- кассовых операций.

В управлении (отделе) эмиссионно-кассовых операций предусматриваются подразделения (специалисты), выполняющие задачи по следующим направлениям:

- организация кассовой работы;

- учёт эмиссионных операций;

- анализ и обеспечение платёжного оборота денежной наличностью;

- вопросы технической укреплённости кассовых узлов;

- организация экспертизы денежных знаков;

- механизация кассовых операций.

В практической деятельности управление (отдел) эмиссионно-кассовых операций руководствуется Федеральным Законом “О Центральном Банке

Российской Федерации (Банке России)”, “О банках и банковской деятельности”, Положением об управлении (отделе) эмиссионно-кассовых операций территориального учреждения Банка России и другие нормативные документы Банка России.

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: культурология как наука, реферат на тему человек.





Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10  11 | Следующая страница реферата