Органiзацiя зовнiшнього валютного ринку

| Категория реферата: Рефераты по банковскому делу
| Теги реферата: реферат египет, реферат суды
| Добавил(а) на сайт: Isidor.

Завдання 1

Вибрати вигідніший варіант депозитного вкладу підприємства «Альфа» в комерційний банк «Бета» (табл. 1), якщо банку пропонує два способи нарахування процентів: перший – нарахування процентів поквартально, другий
– щомісячно. Ставки проценту диференційовані в залежності від способу.
Нарощування процентів буде враховувати інфляцію шляхом індексації ставки проценту. Підприємство хоче покласти на депозит деяку суму грошей терміном на один квартал (квітень-червень поточного року). Визначити також ефективну ставку операцій по кожному способу та купівельну спроможність накопичених грошових коштів.

Таблиця 1.

|№ |Показники |Одиниці виміру|Дані |
|п.п. | | | |
|1. |Сума строкового депозиту |Тис. грн. |180 |
|2. |Номінальна річна ставка проценту на депозит при|% |16 |
| |нарахуванні % щоквартально | | |
|3. |Номінальна річна ставка проценту на депозит при|% |15 |
| |нарахуванні % щомісячно | | |
|4. |Процент інфляції, що фактично склався в |% |3 |
| |обліковому періоді, щомісячний | | |

Розв’язок:

Sвкл = 180 тис. грн.

квартальний процент – 16 % річних

місячний процент – 15 % річних

інфляція – 3 % місячних

Помісячно: індекс інфляції – 1,03 в місяць,

Процент = 15:12 = 1,25 %

Індекс інфляції = [pic] в квартал

Sвкл на кін. терм.= 180000[pic](1+0,0125[pic]1,03)3 = 180000[pic]1,03912 =
187042 (грн.)
Купів. спроможність = [pic]

Поквартально: Процент = 16 : 4 = 4 (%) в квартал

Індекс інфляції = 1,09 в квартал

Sвкл на кін. кварт..= 180000[pic](1+ 0,04 [pic]1,09) = 180000 [pic]1,0436 =
187848 (грн.)
Купів. спроможність = [pic]

Висновок: підприємству вигідніше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням відсотків, адже сума доходу більша на 806 грн.

Завдання 2

Комерційний банк надав виробничому підприємству кредит у відповідній сумі строком до шести місяців на протязі двох періодів:до першого липня та першого серпня поточного року (табл. 2).

Згідно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термінових зобов’язань, оформлених так: 25-го числа кожного місяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рівними сумами; проценти за користування кредитом сплачувати щомісячно.

Розрахувати потік платежів, які надійдуть банку від позичальника на протязі терміну дії кредитного договору.

Таблиця 2.

|№ |Показники |Одиниці виміру|Дані |
|п.п. | | | |
|1. |Загальна сума кредиту, в тому числі |Тис. грн. |800 |
|2. |На 1 липня |Тис. грн. |450 |
|3. |На 1 серпня |Тис. грн. |350 |
|4. |Ставка проценту за кредит (% річних) |% |40 |

Розв’язок.

01.07. – 450 тис. грн.