Органiзацiя зовнiшнього валютного ринку

| Категория реферата: Рефераты по банковскому делу
| Теги реферата: реферат египет, реферат суды
| Добавил(а) на сайт: Isidor.

01.08. – 350 тис. грн. [pic]}видача

40 % - річних

Процент =[pic]

| |Липень |Серпень |Вересень |Жовтень |Листопад |Грудень |
|Основна | | |200000 |200000 грн.|200000 |200000 |
|сума | | |грн. | |грн. |грн. |
|позики | | |25.09. |25.10. |25.11. |25.12. |
|Процент |15287 грн.|27178 грн.|24986 грн.|18849 грн. |11835 грн.|5260 грн. |
|за |67 коп. |08 коп. |30 коп. |32 коп. |32 коп. |27 коп. |
|позику |31.07. |31.08. |30.09. |31.10. |30.11. |25.12. |

Завдання 3

Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступні фінансові умови:

. кредитування здійснюватиметься по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату — перше квітня на протязі трьох років;

. повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату — перше квітня на четвертий, п’ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту.

Використовуючи показник чистої приведеної вартості потоку платежів і чистий приведений дохід, визначити вигідність операції для кредитора.
Ставку дисконтування скорегувати на процент інфляції.

Задані умови і показники:

1. Сума кредиту, всього - 1410 тис. грн. в т. ч. на 1.04 першого року - 470 тис. грн. на 1.04 другого року - 470 тис. грн. на 1.04 третього року - 470 тис. грн.
2. Сума, яку повинен повернути позичальник.

Всього: - 2264 тис. грн. в т. ч. на 1.04 четвертого року - 724 тис. грн. на 1.04 п’ятого року - 760 тис. грн. на 1.04 шостого року - 780 тис. грн.
1. Процентна ставка на ринку для визначення коефіцієнту дисконтування - 12 %
2. Прогнозний річний процент інфляції для корегування процентної ставки на ринку (ставки дисконтування) - 4 %

Розв’язок.

[pic] дисконт = 12 % інфл. = 4 % - річних інд.I = 1,04

[pic]

Фінансування капітального будівництва буде більш вигідним для кредитора, адже він отримає грошовий потік більше на 257 474 грн., ніж розміщення ресурсів під дисконт 12 %, навіть з врахуванням тампів інфляції.

[pic]

Для того щоб отримати таку суму грошового потоку банку необхідно в I рік видати кредит більше на 37 749 грн., в II рік — на 64 045 грн. і в III рік — на 78 099 грн.

Список використаної літератури

1. Про Банк та банківську діяльність // Законодавчі і нормативні акти з банківської діяльності. — 1996,1997 і нові випуски.

2. Деньги, кредит, банки: Справочное пособие / Кол. автров под рук. Г.И.

Кравцовой. — Минск: Миркавання, 1994.

3. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. — М.: Банки и биржа, 1995.