Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8 | Следующая страница реферата

        1. Должностные лица органов и  агентов  валютного  контроля  в   пределах компетенции этих органов имеют право:

        а) проверять все документы,  связанные  с  осуществлением  ими  функций валютного   контроля,   получать  необходимые  объяснения, справки и сведения по вопросам, возникающим при проверках, а также  изымать документы, свидетельствующие о нарушениях в сфере валютного законодательства;

        б) приостанавливать операции по счетам в уполномоченных банках  в случае непредставления упомянутых в настоящей статье  документов  и информации;

        в) приостанавливать действие или  лишать  резидентов,  включая  уполномоченные банки, а также нерезидентов  лицензий и  разрешений  на право осуществления валютных  операций;

        г) другие права,  предусмотренные законодательством Российской  Федерации.

        2. Органы и агенты валютного контроля и  их  должностные  лица  обязаны сохранять  ставшую им известной при выполнении функции валютного контроля коммерческую тайну резидентов и нерезидентов.

        3. Органы  валютного  контроля  и их должностные лица в случае ненадлежащего осуществления возложенных на них обязанностей  могут  привлекаться к ответственности в порядке,  предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Лицензирование

Кредитные организации  подлежат  государственной регистрации в  Банке России. Банк России осуществляет государственную регистрацию  кредитных  организаций  и  ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

За регистрацию кредитных организаций взимается сбор в размере,  определяемом Банком России, но не более 1 процента от объявленного  уставного капитала кредитной организации. Указанный сбор поступает  в доход федерального бюджета.

 Лицензия на   осуществление   банковских   операций  кредитной  организации  выдается  после  ее  государственной  регистрации   в   порядке, установленном действующим законодательством.

Кредитные организации получают право осуществления  банковских операций с момента получения лицензии, выдаваемой Банком России.

Лицензирование банковских операций

Осуществление банковских   операций   производится  только  на   основании  лицензии,   выдаваемой   Банком   России   в   порядке,  установленном Федеральным законом о банках и банковской деятельности.

Лицензии, выдаваемые  Банком  России,  учитываются  в  реестре   выданных лицензий на осуществление банковских операций.

Реестр выданных  кредитным  организациям   лицензий   подлежит  публикации  Банком  России  в  официальном  издании  Банка  России  ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год.  Изменения  и  дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный  срок со дня их внесения в реестр.

В лицензии  на  осуществление  банковских операций указываются банковские операции,  на осуществление  которых  данная  кредитная  организация имеет право,  а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Лицензия на  осуществление  банковских  операций  выдается без  ограничения сроков ее действия.

Осуществление юридическим   лицом   банковских   операций  без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей  суммы,  полученной  в результате осуществления данных операций,  а  также  взыскание  штрафа  в  двукратном  размере  этой   суммы   в   федеральный  бюджет.  Взыскание производится в судебном порядке по   иску    прокурора, соответствующего     федерального     органа   исполнительной власти,  уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Банк России   вправе   предъявить  в  арбитражный  суд  иск  о  ликвидации  юридического  лица,   осуществляющего   без   лицензии  банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции,  несут  в     установленном     законом    порядке    гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

Банк России   может   отозвать   лицензию   на   осуществление  банковских операций в случаях:

        1) установления недостоверности сведений, на основании которых  выдана лицензия;

        2) задержки    начала   осуществления   банковских   операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи;

        3) установления фактов недостоверности отчетных данных;

Рекомендуем скачать другие рефераты по теме: баллов, allbest.





Предыдущая страница реферата | 1  2  3  4  5  6  7  8 | Следующая страница реферата