Середовище

Економічні тенденції

. Які ключові світові, національні, регіональні чи місцеві фактори

(наприклад, процентні ставки), можуть мати значний вплив на діяльність банку? Які тенденції розвитку цих факторів?
. Який вплив інфляції на діяльність банку і яким чином він може себе від цього захистити?
. Наскільки велику небезпеку для банку становлять коливання обмінного курсу іноземних валют?
. Який вплив на банк мають зміни і тенденції міжнародної фінансової системи?

Політичні і законодавчі фактори

. Який вплив на банк мають політичні події на ринках? Яку позицію він повинен зайняти, щоб скористатися перевагами і звести до мінімуму несприятливі фактори?
. Який вплив на банк мають державні або місцеві розпорядчі органи? Які обмеження або можливості це створює?

Демографічна ситуація

. Який вплив має демографічна ситуація на робочу силу банку та клієнтську базу?
. Які дії здійснює банк для забезпечення себе робочою силою і клієнтами у зв’язку із значними демографічними змінами?

Технологічні досягнення

. Які основні технологічні зміни впливають на діяльність банку? Банк є лідером чи послідовником у сфері технологічних досягнень?
. Які основні технологічні зміни впливають на процеси надання послуг? Банк є лідером чи послідовником у цій сфері?

Соціальні/культурні зміни

. Які основні соціальні і культурні зміни мають вплив на банк?
. Яку позицію має зайняти банк, щоб скористатись перевагами змін культурного середовища та соціальних тенденцій?

Екологічні проблеми

. Які основні екологічні фактори впливають на діяльність банку? Що банк робить для того, щоб зменшити до мінімуму ці негативні впливи?

Інформація

Отримання необхідної інформації

. Які першочергові типи інформації (наприклад, звіти, спеціальна інформація і т.п.) використовуються керівництвом для управління діяльністю банка?

Яким чином воно отримує цю інформацію? Наскільки добре ця інформація задовольняє потреби?
. Які методи використовуються для регулярного отримання інформації про потреби та бажання клієнтів? Яким чином ця інформація передається до різних організаційних підрозділів та рівнів банка?
. Яку інформацію банк регулярно отримує про дії конкурентів, зміни розподілу ринку, про сильні та слабкі сторони конкурентів?
. Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в ключових оточуючих факторах, які мають вплив на діяльність банку?
. Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в наявності, якості або вартості ресурсів, необхідних для діяльності?
. Яку інформацію керівництво використовує для контролю та управління операціями?

Інформаційні системи

. Чи є інформаційні системи достатніми для надання своєчасної точної інформації, необхідної для діяльності банка? Які зауваження має керівництво щодо цих систем?
. Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку у відображенні та обробці операцій? Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку при звітуванні бюджету у порівнянні з наявними розходженнями?
. Які процедури застосовуються для контролю за розвитком прикладних комп’ютерних програм і змін цих програм?
. Які заходи безпеки існують для захисту цілісності інформації в системах управлінської інформації?

Використання інформації

. Які методи застосовуються, щоб забезпечити працівникам банка наявність інформації, необхідної для прийняття вірних рішень при виконанні своїх обов’язків?
. Які методи застосовуються для забезпечення належного розслідування бюджетних розходжень?

Власники

Основні власники

. Яка структура капіталу банка (тобто, частка капіталу надана власниками звичайних акцій, привілейованих акцій, довготермінова заборгованість, короткотермінова заборгованість і т.п.)? В чому суть цієї структури?
. Які головні типи і концентрація власності (наприклад, єдиний власник, сім’я, організації, інвестори, спеціаліст по приєднанню підприємств і т.п.)? Яка суть такого становища?